Банк России уточнил основания для блокировки счетов

Банк России уточнил признаки сомнительных операций, из-за которых банк имеет право приостановить проведение трансакции, отказать в ней или даже расторгнуть договор с клиентом. ЦБ утвердил поправки в положение 375-П, которое содержит больше 100 признаков сомнительных операций.

Документ вступит в силу в октябре текущего года. Так, в список признаков сомнительных впервые вошли операции, связанные с оборотом цифровой валюты. Закон о цифровых финансовых активах был принят летом прошлого года. Банк России также добавил в перечень регулярные зачисления средств от третьих лиц и их последующее обналичивание.

Кроме того, Банк России добавил пункт с операциями по исполнительным документам. Теперь банки смогут отказать в трансакции, если она покажется им сомнительной. Исполнительные листы выдаются по итогам судебных разбирательств, также к этой категории относятся исполнительные подписи нотариусов, решения комиссий по трудовым спорам. Отказ банка проводить операцию по исполнительному документу карается штрафом.

Вместе с тем Банк России исключил из перечня ряд признаков сомнительных операций, включая нестандартные и необычно сложные инструкции по проведению расчетов, пренебрежение клиентом более выгодными условиями услуг и предложение необычно высокой комиссии при оказании услуг.

Также регулятор перестал считать сомнительными случаи, когда клиент осуществляет банковскую операцию через представителя, который не вступает в личный контакт с банком.

.

банк россии сомнительных признаков операций

банк россии → Результатов: 126 / банк россии - фото


Банк России оштрафовал ВТБ

Центробанк вынес постановление о привлечении ВТБ к административной ответственности за нарушения при работе с кредитными историями. Информация об этом опубликована в четверг, 14 января, на сайте регулятора.

Банк России вынес постановления о штрафах для «Открытия», Тинькофф Банка и «Зенита»

В частности, пять постановлений в отношении «Открытия» и два в отношении «Тинькофф» вынесены по статье КоАП «Незаконное получение или предоставление кредитного отчета». bankir.ru »

2020-11-30 21:57

Банк России в октябре — декабре будет дополнительно продавать иностранную валюту на рынке

С учетом объема дополнительных операций и равномерного характера их проведения они не окажут существенного влияния на конъюнктуру внутреннего валютного рынка, полагают в Центробанке. bankir.ru »

2020-09-29 10:41

Банк России отмечает ускорение роста номинальных зарплат в июле

Рост номинальной заработной платы в июле 2020 года ускорился до 5,7% в годовом выражении, говорится в очередном выпуске информационно-аналитического комментария регулятора «Экономика». Во-первых, поясняет регулятор, снятие ограничений на экономическую деятельность привело к частичному восстановлению уровня зарплат в пострадавших отраслях (гостиницы и рестораны, транспорт, торговля непродовольственными товарами, культура и спорт).

Банк России: индекс потребительских настроений в сентябре повысился

При этом, хотя респонденты и указывали в сентябре на улучшение своего материального положения, по сравнению с августом уменьшилась доля тех, у кого есть сбережения, и тех, кому удалось что-то отложить за прошедший месяц. bankir.ru »

2020-09-24 17:19

Банк России не ожидает высокой дефолтности по займам после завершения «кредитных каникул»

Центробанк России не ожидает, что уровень дефолта по кредитам резко возрастет по завершении периода отсрочек платежей. Об этом сообщила глава регулятора Эльвира Набиуллина на пресс-конференции. «Мы пока не видим, что уровень дефолтности или уровень проблемности вырастет значимо.

Банк России выпускает памятную серебряную монету

Банк России 15 сентября выпускает в обращение памятную серебряную монету номиналом 3 рубля к 75-летию атомной промышленности России, сообщает пресс-служба регулятора. На оборотной стороне монеты в центре расположено выполненное в цвете число «75», вокруг него — рельефные изображения атомного ледокола «Арктика», Нововоронежской АЭС и плавучей АЭС «Академик Ломоносов» на фоне стилизованного изображения модели атома; по окружности имеется надпись: «75 лет атомной промышленности России».

Банк России вынес постановления о штрафах для «Открытия», «Уралсиба» и двух страховщиков

Так, пять постановлений в отношении «Открытия» и два в отношении «Уралсиба» вынесены по статье КоАП «Незаконное получение или предоставление кредитного отчета». bankir.ru »

2020-09-11 18:32

Банк России включил первые две организации в реестр операторов финансовых платформ

На платформе Московской биржи первыми доступными продуктами станут банковские вклады и сервисы накопления. bankir.ru »

2020-08-27 16:04

Банк России определил базовый уровень доходности вкладов на сентябрь

Показатели, служащие ориентиром на сентябрь, рассчитаны на основе максимальных ставок в банках, привлекших в совокупности две трети общего объема вкладов населения на 1 августа 2020 года. bankir.ru »

2020-08-26 18:12

Банк России выпустил первый статистический бюллетень о кредитовании субъектов МСП

В июне 2020 года объем предоставленных субъектам МСП кредитов составил 607 млрд рублей, увеличившись на 35,7% по сравнению с предыдущим месяцем, но уменьшившись на 10,8% по сравнению с аналогичным периодом 2019 года. bankir.ru »

2020-08-25 16:50

Банк России: во II квартале на фондовый рынок пришли 970 тыс. новых инвесторов

Массовый приток частных инвесторов вызван в основном снижением ключевой ставки и, как следствие, снижением доходности депозитов, а также восстановлением фондового рынка после волатильности в I квартале, поясняют в ЦБ. bankir.ru »

2020-08-24 15:11

Банк России: мошенники на фоне пандемии предлагают вложиться в вакцину и драгметаллы

Это были трансграничные истории, не только на потенциальных российских клиентов, но и на СНГ и другие страны. bankir.ru »

2020-08-18 11:30

Банк России охарактеризовал ситуацию на финансовом рынке в июле как относительно стабильную

Ослабление рубля в июле могло объясняться в том числе конвертацией полученных дивидендов в иностранную валюту, постепенным восстановлением импорта и меньшим объемом продажи экспортной валютной выручки по сравнению с прошлым годом, указывают в ЦБ. bankir.ru »

2020-08-11 17:35

Банк России выпускает в обращение две памятные монеты

Банк России 12 августа выпускает в обращение новые памятные монеты из драгоценного и недрагоценного металлов, сообщает пресс-служба регулятора. Выпускаются две новые монеты: серебряная номиналом 3 рубля «500-летие возведения Тульского кремля» и из недрагоценного металла номиналом 5 рублей «Памятная монета, посвященная Курильской десантной операции».

Банк России открывает фотовыставку «Монеты славы», посвященную истории спорта РФ

Фотовыставка «Монеты славы» - это собрание памятных монет Банка России с изображением спортивных событий, выдающихся чемпионов, их достижений и побед. bankir.ru »

2020-07-31 12:34

Банк России склонен не продлевать ограничения комиссий за эквайринг

Глава ЦБ признала, что в ограничении тарифов на эквайринг есть и минусы, и оно не всегда выражается в снижении конечных цен для потребителей. bankir.ru »

2020-07-24 16:11

Банк России снизил прогноз по инфляции в 2020 году

Банк России отмечает, что существенное смягчение денежно-кредитной политики с апреля направлено на ограничение этого риска и стабилизацию инфляции вблизи 4% на прогнозном горизонте. bankir.ru »

2020-07-24 13:53

Банк России снизил прогноз по инфляции в 2020 году

Центробанк снизил прогноз по инфляции в 2020 году с 3,8—4,8% в годовом выражении до 3,7—4,2%, следует из документа, опубликованного по итогам заседания совета директоров по ключевой ставке. «В условиях преобладающего влияния дезинфляционных факторов сохраняется риск отклонения инфляции вниз от цели 4% в 2021 году», — говорится в пресс-релизе ЦБ.

Банк России ответил на предложение ввести пенсионный налоговый вычет

Как отметили в Центробанке, при обсуждении таких предложений необходимо прежде всего оценить потенциальный эффект от их реализации. bankir.ru »

2020-07-24 12:12