Брокеров могут обязать возмещать убытки неквалифицированных инвесторов от сделок

Брокеров и финансовые компании могут обязать возмещать неквалифицированным инвесторам убытки, понесенные в случае проведения рискованных сделок. Это следует из последних поправок к законопроекту ЦБ о категоризации инвесторов, с которыми ознакомился ТАСС.

Центробанк намерен ввести дополнительные меры, защищающие начинающих инвесторов. Согласно проекту документа, вносящему изменения в ФЗ «О рынке ценных бумаг» и отдельные законодательные акты, регулятор возложит на брокеров дополнительную ответственность за проведение рискованных сделок для непрофессиональных инвесторов. Это также может коснуться и остальных участников финансового рынка: форекс-дилеров, микрофинансовых организаций (МФО) и страховщиков.

В документе отмечается, что финансовые компании будут обязаны предоставлять клиенту характеристики предлагаемых инструментов, а также информацию о возможных рисках при совершении операций с ними. Помимо прочего, на финансовые компании будет возложена необходимость производить квалификацию своих клиентов и брать на себя ответственность в случае присвоения им ошибочной квалификации профессионального инвестора и их финансовых потерь. Законопроект о категориях инвесторов на финансовом рынке Госдума приняла в первом чтении 29 мая 2019 года.

Рассмотрение законопроекта в третьем чтении запланировано на декабрь 2019 года.

Продуктовый виджет

Новая версия документа устанавливает неквалифицированным инвесторам порог для совершения рискованных сделок в размере 50 тыс. рублей в год. Тем не менее, чтобы воспользоваться «рискованными инструментами», клиенту потребуется пройти тест брокера на их понимание. Правила и процедура проведения тестирования будет разрабатываться саморегулируемой организацией (СРО), отмечается в проекте документа.

Однако, даже после получения отрицательного результата тестирования, брокер все равно сможет проводить операции клиента с рискованными ценными бумагами, доступными для неквалифицированного инвестора. При этом, как ранее рассказал журналистам первый зампред Банка России Сергей Швецов, при возникновении у непрошедшего тест неквалифицированного инвестора финансовых потерь брокеров могут обязать возмещать убытки. Подобные случаи будут рассматриваться в судебном порядке, пояснил он.

Согласно проекту документа, аналогичные требования будут возложены и на остальных участников финансового рынка, включая страховые компании и форекс-дилеров, а также МФО.

В частности, форекс-дилеры будут обязаны возместить клиенту убытки и комиссионные расходы, понесенные при заключении договоров с производными финансовыми инструментами, а также с иностранной валютой или валютной парой, если понесший убытки клиент докажет, что процедура признания его квалифицированным инвестором форекс-дилером была нарушена. Согласно проекту закона, операции на рынке Forex будут доступны только квалифицированным инвесторам.

Ответственность может распространяться и на компании и посредников на рынке страховых услуг. Согласно принятому в первом чтении законопроекту, под категоризацию инвесторов могут попадать договоры страхования жизни без полной защиты капитала, где страховая сумма по риску дожития (подлежащая выплате в конце срока действия договора) составляет меньше 100% уплаченных страховых взносов. Такие договоры могут быть заключены только с квалифицированными инвесторами либо при условии прохождения тестирования.

Если договор будет заключен с нарушением этих требований, клиент вправе расторгнуть данный договор в одностороннем порядке, а страховщик или страховой брокер будет обязан возместить страховую премию в полном объеме, а также уплатить процент на сумму страховой премии за время пользования денежными средствами, следует из законопроекта. Это логичная норма, скорее всего, она войдет в текст ко второму чтению, считает собеседник ТАСС на страховом рынке. По его мнению, чтобы требования соблюдались, должны быть санкции за их нарушение. Другой собеседник агентства говорит, что текущая версия законопроекта может измениться.

МФО могут коснуться ужесточения, связанные с ограничением вложений граждан в микрофинансовые компании. Покупать их облигации и размещать вклады смогут только квалифицированные инвесторы, а минимальная сумма сделки должна составлять не менее 1,5 млн рублей. При несоблюдении микрофинансовой компанией данных ограничений на нее ляжет обязательство возврата суммы займа в полном объеме и уплаты процента на сумму займа за пользование денежными средствами. В случае если клиент, не имея статуса квалифицированного инвестора, приобрел облигации микрофинансовой компании, последняя будет обязана выкупить у него облигации по рыночной цене на момент приобретения, но не ниже цены покупки, а также возместить все расходы, понесенные в связи с приобретением облигаций.

.

компании инвесторов убытки рынке документа брокеров сделок инвестора

компании инвесторов → Результатов: 31 / компании инвесторов - фото


Балет, ядерная энергетика и магия: во что вкладывают россияне, которым скучно на бирже

Как устроен рынок «народного кредитования» и какую доходность он может принести? Банки. ру разбирался в том, как работает краудфандинг в России. Танцуют все!В небоскребе «Башни «Федерация» легко потеряться, особенно если ищешь компанию с не самым известным брендом. banki.ru »

2019-08-20 00:02

Сам себе АСВ

Инвесторы несут деньги в МФО на свой страх и риск — в отличие от банковских вкладов, вложения в микрофинансовые организации в России не имеют официальных гарантий возврата. Почему сегмент МФО отрезан от системы страхования и как защититься инвестору?За последний год Банк России исключил из реестра МФО десять компаний. banki.ru »

2019-05-21 00:01

Пять страхов, которые мешают вам создать капитал

Несмотря на рост популярности инвестиций, Россия все еще существенно отстает от развитых стран. Лишь 2% наших граждан готовы зарабатывать на фондовом рынке, остальные предпочитают банки и матрацы. banki.ru »

2019-05-20 00:02

Инвесторы МФК Домашние деньги ищут защиты в силовых структурах и ЦБ

Группа инвесторов микрофинансовой компании (МФК) Домашние деньги направила в МВД, Следственный комитет, Генпрокуратуру и ЦБ обращения с просьбой проверить деятельность бенефициара и руководства компании на наличие в их действиях признаков мошенничества и способствовать возврату вложенных средств, пишет Коммерсант.

Орешкин ждет волны новых инвесторов в РФ

Новые инвесторы в период волатильности, как правило, берут паузу, однако в следующий период стабильности в Россию придет волна новых инвесторов, считает министр экономического развития РФ Максим Орешкин.

Домашние деньги собрали средства для запуска нового бизнеса

Инвесторы микрофинансовой организации (МФО) Домашние деньги, находящейся на грани банкротства, в надежде вернуть хоть часть потерянных в ней средств регистрируют новую компанию Рефинансирование долгов, пишет Коммерсант.

Moscow, good bye!

Перспективы российского рынка более чем туманны. Но у наших инвесторов есть возможность заработать, например, вкладывая в американский рынок. Как вложить деньги в иностранные акции и облигации?Мосбиржа против S&P 500На прошлой неделе американский индекс S&P 500 показал очередной максимум 2 873,23 пункта. banki.ru »

2018-08-27 00:10

Сбербанк лидирует в рейтинге работы с инвесторами Emerging EMEA Executive Team 2018

Сбербанк России оказался в лидерах сразу в нескольких номинациях в рейтинге журнала Institutional Investor среди финансовых компаний из развивающихся стран Европы, Ближнего Востока и Африки, сообщает ТАСС.

Основателя Theranos оштрафовали на 500 тыс. долларов за обман инвесторов

Американские власти обвинили основателя скандального стартапа Theranos Элизабет Холмс в мошенничестве и введении инвесторов в заблуждение. Комиссия по ценным бумагам и биржам США предъявила обвинение Элизабет Холмс и бывшему президенту Theranos Рамешу Балвани в искусном многолетнем мошенничестве.

Акции Норильского никеля и Магнита ускорили падение

К концу пятничной торговой сессии на Московской бирже падение котировок акций Магнита и Норильского никеля усилилось. К 18:00 мск бумаги ретейлера торговались ниже 4 450 рублей, потеряв за день 8,3%.

Сделка жизни. Пять правил для начинающего инвестора

Попробовать себя в роли частных инвесторов сегодня хотят все больше обычных людей. С чего следует начинать человеку, впервые вставшему на этот путь?Если раньше в чужой бизнес вкладывались в основном крупные предприниматели с капиталами в несколько миллионов долларов, то сегодня их ряды пополняют представители среднего класса, имеющие на руках относительно небольшие суммы от 100 тыс. banki.ru »

2018-02-09 00:00

Группа SimpleFinance начала выдачу моментальных беззалоговых займов для бизнеса через Интернет

ООО Симплифай (SimplyFi), развивающее платформу p2p-кредитования малого и среднего бизнеса в рамках группы SimpleFinance (финтех-компания с лицензией микрокредитной компании), запустило программу предоставления беззалоговых экспресс-займов для предприятий.

Индикатор для инвестора

Внимание инвесторов на этой неделе было приковано к очередному пересмотру индекса MSCI Russia. В него были включены акции ММК и Полюса, а бумаги АФК Система и Ростелекома, напротив, выбыли. Почему важно следить за биржевыми индексами? И стоит ли принимать решение на основании их изменений?Рост на MSCIАкции компании Полюс с начала недели выросли почти на 3%, обновив исторический максимум. banki.ru »

2017-11-16 00:00

Частные инвесторы просят отозвать у Норд Капитала лицензию

Частные инвесторы пожаловались в Госдуму на одного из старейших российских брокеров компанию Норд Капитал. Они подозревают ее в участии в мошеннической схеме и намерены добиваться отзыва лицензии.

Домашние деньги закрыли книгу заявок по размещению биржевых облигаций объемом 1,25 млрд рублей

Компания Домашние деньги объявила о закрытии книги заявок на документарные процентные неконвертируемые биржевые облигации серии БО-001Р-01 и определила ставку первого четвертого купонов в размере 18% годовых.

Эксперты рассказали о влиянии курса рубля на интерес инвесторов

С укреплением рубля спросом у инвесторов пользуются акции компаний, ориентированных на внутренний рынок, а в аутсайдерах экспортных компаний. Об этом говорится в апрельском номере бюллетеня Анализ трендов денежно-кредитной системы и финансовых рынков РЭУ им.

Исследование: уверенность инвесторов в росте мировой экономики вновь окрепла

За последние 12 месяцев доля оптимистических прогнозов инвесторов относительно перспектив экономического роста увеличилась более чем в два раза, говорится в исследовании аудиторской компании PriceWaterhouseCoopers (PwC).

Богатых заманили в сеть

Социальные сети не просто не теряют популярности, но и все чаще смещают фокус с развлечения на деловой формат. Теперь своя соцсеть появилась у состоятельных инвесторов. На кого она рассчитана и есть ли перспективы у такого проекта?Специальные площадки для общения уже есть у врачей, IT-специалистов, пиарщиков. banki.ru »

2016-12-19 00:00

Спрос западных инвесторов на акции компаний РФ вырос до рекордных 205 млн долларов за неделю

Западные инвестиционные фонды, ориентированные на российский рынок, привлекли за неделю (закончилась 23 ноября) рекордный объем средств со времени введения секторальных санкций летом 2014 года в размере 205 млн долларов.

Альфа-Банк разместил биржевые облигации на 5 млрд руб

Альфа-Банк закрыл книгу заявок на собственные биржевые облигации (БО-16) со сроком обращения 15 лет на сумму 5 млрд руб. по ставке купона 9,75% годовых до даты оферты через 2 года. Размещение облигаций cостоялось 11 августа 2016 года. bankir.ru »

2016-08-12 11:10

СМИ: собственники Секвойи ведут переговоры о продаже агентства

Собственники коллекторского агентства Секвойя Кредит Консолидейшн ведут переговоры о его продаже. Об этом Коммерсанту рассказали участники рынка. По словам одного из собеседников издания, они обсуждали продажу компании со Сбербанком и группой Сафмар (ранее группа Бин, принадлежит Михаилу Гуцериеву и Микаилу Шишханову).

Вклад, да не тот

На фоне снижения ставок по вкладам частные клиенты все активнее инвестируют в микрофинансовые организации. Лидеры рынка фиксируют трехкратный рост объема привлеченных средств населения в январе 2015 года. banki.ru »

2016-02-24 00:00

ГК Рукард объявила о новых владельцах, озвучила планы процессинговой компании и Геобанка

Группа компаний Рукард, в состав которой сейчас входят ООО Рукард (одна из ведущих российских процессинговых компаний), ООО Русофт (разработчик и поставщик автоматизированных программных решений), Геобанк и ООО ПК Рукард, специализирующееся на процессинге программ лояльности, а также продаже терминального оборудования с предустановленным программным обеспечением, объявила об обновлении состава владельцев.

Арикапитал: несмотря на упавшую прибыль, банки и компании увеличат дивиденды в целом на 16%

Акционеры российских банков и компаний предпочитают направлять полученную прибыль не на развитие, а на дивиденды. К такому выводу пришли эксперты управляющей компании Арикапитал, изучив ситуацию с 40 крупнейшими компаниями и банками.

BofA Merrill Lynch: аппетит инвесторов к риску близок к рекордному уровню

Аппетит к риску среди инвесторов приблизился к рекордному уровню. Об этом свидетельствуют данные январского опроса управляющих активами, подготовленного BofA Merrill Lynch. В этом месяце число респондентов, открывающих на рынке более рискованные позиции, чем обычно, на 4% превысило количество инвесторов, не готовых рисковать.

Фондовые торги в США открылись повышением индексов

Фондовые торги в США 14 января открылись повышением ведущих индексов на фоне макроэкономических новостей и квартальных отчетов американских банков.

Сегодня оптимизм инвесторов поддерживают сразу несколько факторов.

Фото:

Греция потеряла статус развитого рынка

Греция была исключена из индекса MSCI развитых стран и понижена до статуса развивающегося рынка. В заявлении компании MSCI, на чьи индексы ориентируются инвесторы с суммарными активами более 7 трлн долларов, говорится, что Греция перестала соответствовать критериям доступного рынка.

Фото:

BofA Merrill Lynch: инвесторы уходят из сырьевых активов и акций развивающихся рынков

Объемы направляемых в сырьевые активы средств упали до четырехлетнего минимума. Как свидетельствуют результаты майского опроса управляющих активами, проведенного BofA Merrill Lynch, причиной этому послужили ожидания замедления темпов экономического роста в Китае.

BofA Merrill Lynch: инвесторов снова привлекают банки

В марте отношение инвесторов к бумагам банков оказалось наиболее позитивным с декабря 2006 года. Таковы данные ежемесячного опроса управляющих активами, который проводит BofA Merrill Lynch. Инвесторов, положительно оценивающих сектор, в текущем месяце оказалось на 14% больше, чем придерживающихся противоположного мнения.