Индекс Банки.ру: средняя процентная ставка по ипотечным кредитам составила 13,23% годовых

Индекс Банки.ру: средняя процентная ставка по ипотечным кредитам составила 13,23% годовых
ФОТО: banki.ru

Индекс Банки. ру по ипотеке (средняя процентная ставка по кредитам на покупку недвижимости) по состоянию на 13 февраля составил 13,23% годовых. Значение снизилось на 0,23 процентного пункта. В частности, средняя ставка по программам, предназначенным для покупки квартир на вторичном рынке недвижимости, незначительно снизилась на 0,07 п.

п. , до 12,89% годовых, а по кредитам на приобретение строящихся квартир упала на 0,39 п. п. , до 12,7% годовых.

Средняя ставка по ипотеке на первичку после кратковременного повышения вернулась на уровень декабря 2016 года, когда еще действовала программа госсубсидирования ипотеки. Это значит, что банки могут самостоятельно поддерживать приемлемый для клиента уровень ставок и бороться за заемщика комментирует эксперт по кредитным продуктам Банки. ру Дина Орлова.

Индекс Банки. ру представляет собой средний размер процентных ставок по рублевым ипотечным кредитам на приобретение недвижимости топ-30 крупнейших российских банков по портфелю ипотечных кредитов.

Для получения индекса анализируются данные, представленные на официальных сайтах банков. В расчетах используются процентные ставки, действующие при подтверждении доходов официальными документами, а также при приобретении заемщиком комплексного страхования. Если условиями программы предусмотрена комиссия за снижение процентной ставки, то в расчетах учитывалась базовая ставка без уплаты сбора.

Для расчета показателя аналитики Банки. ру не использовали ставки по продуктам, которые могут быть предоставлены на заявленных условиях только своим клиентам (зарплатным клиентам, вкладчикам банка, сотрудникам компаний-партнеров и т. д. ). Исключалась военная ипотека как программа с наиболее низкими ставками, доступная для части населения и не требующая реальных финансовых затрат заемщика (погашение кредита осуществляется за счет взносов НИС, которые перечисляются государством). При учете этих значений величина средних процентных ставок для открытого рынка будет некорректна.

Продуктовый виджет

.

банки ставка годовых кредитам средняя ставки индекс ставок

банки ставка → Результатов: 53 / банки ставка - фото


Банк Открытие предлагает посетителям Банки.ру специальный вклад Промо

Банк Открытие предлагает посетителям портала Банки. ру вклад Промо на специальных условиях. Открыть депозит можно с 23 июля по 30 сентября, подав заявку на портале и получив промокод. Вклад размещается на сумму от 30 тыс.

Ставка на грани разорения

ЦБ рассчитывает, что экономическая ситуация позволит продолжить политику снижения ключевой ставки. Об этом заявил 26 мая первый заместитель председателя ЦБ Дмитрий Тулин. Участники круглого стола Банки. banki.ru »

2015-05-27 00:00

ЦБ РФ опасается, что банки не будут снижать ставки по кредитам

ЦБ РФ опасается, что банки не будут снижать ставки по кредитам вслед за ключевой ставкой, заявил первый зампред Центробанка Дмитрий Тулин. Что нас тревожит? . . . Тревожит то, что ставки по банковским кредитам - они намного еще выше, чем наша ключевая ставка, - сказал Тулин, выступая в Госдуме.

Банки.ру и НРА 26 мая проведут круглый стол на тему Ключевая ставка: что ждать банкам и их клиентам

Банки. ру и Национальное рейтинговое агентство 26 мая проведут круглый стол на тему Ключевая ставка: что ждать банкам и их клиентам. Эта встреча продолжит серию совместных мероприятий Банки.

Индекс Банки.ру: ставки по кредитам МСБ незначительно снизились

Значение индекса, определяемого экспертами портала Банки. ру и отражающего среднюю ставку по рублевым кредитам для малого и среднего бизнеса в банках из топ-100 по объему портфеля кредитов предприятиям и организациям, на 20 апреля составило 18,36% годовых.

ЦБ нашел существенные недостатки в российском аналоге LIBOR

Банк России проверил, как формируется ставка Mosprime (межбанковская ставка, российский аналог LIBOR), и выявил существенные недостатки, сообщила в среду первый зампред ЦБ Ксения Юдаева, выступая на конференции Национальной фондовой ассоциации.

Налог на вклады

Комитет Госдумы по финансовому рынку 8 декабря одобрил поправки в закон О страховании вкладов, согласно которым с 1 июля следующего года банки будут выплачивать дифференцированный взнос в фонд АСВ. banki.ru »

2014-12-09 00:00

Сухов: с 1 июля 2015 года банки могут начать оплачивать взносы в фонд страхования вкладов в зависимости от размера ставок по депозитам

Российские кредитные организации уже с 1 июля 2015 года могут начать делать отчисления в фонд страхования вкладов (ФСВ) в зависимости от уровня процентных ставок по частным депозитам. Поправки в закон О страховании вкладов, касающиеся дифференциации взносов банков в систему страхования вкладов, были одобрены Комитетом Госдумы по финрынку в понедельник.

JP Morgan: фиксированная ставка по кредитам от ЕЦБ будет снижена на 10 б. п.

Аналитики JP Morgan ожидают, что фиксированная ставка по кредитам от ЕЦБ будет снижена на 10 базисных пунктов - до уровня в 0,05%, как и основная процентная ставка регулятора. Как отмечает собкор Банки.

ЮниКредит Банк и Банки.ру запускают спецпредложение для вкладчиков

ЮниКредит Банк и Банки. ру запускают специальное предложение для посетителей портала. Вклад Нам 25+ можно открыть с 1 октября по 31 декабря 2014 года, предварительно получив промокод на портале Банки.

Российские банки впервые за пять лет ощутили дефицит долларов

Однодневная ставка валютного свопа рубль доллар в пятницу, 15 августа, опустилась менее чем до 6,75% это на 1,25 процентного пункта ниже ключевой ставки Центробанка. Столь низкой относительно ставки ЦБ она не была с кризисного 2009 года, пишут Ведомости, ссылаясь на данные экспертов Металлинвестбанка, банка Возрождение и Sberbank CIB.

Ставка по спецвкладу Contact Банка для посетителей Банки.ру повышена до 11%

Ставка по вкладу Все плюсы - эксклюзивному предложению Contact Банка для посетителей портала Банки. ру - повышена с 10,95% до 11% годовых. Открыть вклад можно до 31 мая, предварительно получив промокод на портале Банки.

Фото:

Рейтинг Банки.ру: кредиты наличными без обеспечения, страхования и комиссий в банках Москвы

Отдел анализа банковских услуг портала Банки. ру подготовил рейтинг кредитов наличными на сумму 100 тыс. рублей без залога и поручительства сроком шесть месяцев. Зачастую самые выгодные ставки банки предлагают при коротких сроках кредитования - от трех месяцев до полугода.

Фото: banki.ru

Ни ЦБ, ни людям

Центробанк заинтересовался десятью финансово неустойчивыми банками, которые к тому же ведут рискованную депозитную политику. Регулятор не называет их, утверждая лишь, что это небольшие кредитные организации. Между тем банки уже начали резко снижать ставки.

Со 2 октября у Центробанка появится законодательное право ограничивать ставку на привлечение вкладов. В этой связи под особое внимание регулятора попадут десять финансово неустойчивых банков. По словам зампреда Центробанка Михаила Сухова, эти кредитные организации не относятся к крупным. Он также добавил, что информация об ограничениях касательно ставок не будет публиковаться на сайте ЦБ.

Согласно поправкам в закон о ЦБ, если действия кредитной организации нанесли вред вкладчикам, то Банк России вправе ограничить процентную ставку по депозиту. Ставка может быть снижена не менее чем до двух третей ставки рефинансирования Банка России по банковским вкладам в рублях и не ниже ставки LIBOR по банковским вкладам в иностранной валюте на дату введения ограничения на срок до одного года. В расчет процентной ставки наряду с процентными включаются любые непроцентные платежи, которые кредитная организация выплачивает вкладчикам-физлицам, а также доходы в натуральной форме, которые кредитная организация передает вкладчикам-физлицам.

Как говорится в письме 172-Т, опубликованном в Вестнике Банка России от 18 сентября, Центробанк имеет право ограничивать ставку, запрещать открывать банковские счета физических лиц, если в деятельности кредитной организации обнаружены признаки высокой вовлеченности в проведение сомнительных операций.

Указанными действиями законодатель наконец юридически наделяет Банк России правом ограничивать процентную ставку по вкладам в банках, которые проводят рискованную депозитную политику, говорит начальник юридического департамента Кредпромбанка Мария Крючкова. Ранее указанные действия носили характер рекомендаций, которые тем не менее в настоящее время выполняет подавляющее большинство банков, - сказала она.

ЦБ уже несколько лет подряд каждую декаду публикует информацию о максимальной ставке по вкладам в десяти крупнейших розничных банках. По словам Крючковой, она является ориентиром для всех кредитных организаций, которые корректируют свои ставки исходя из среднего значения, указанного на сайте. В частности, ранее отмечалось, что ЦБ будет обращать пристальное внимание на банки, чьи ставки по вкладам на 2 пункта выше, чем ставка по топ-10 кредитных организаций.

По словам руководителя сектора аналитики по вкладам и депозитам портала Банки.ру Юлии Ушевой, у банков сейчас наблюдается снижение ставок по депозитам. Причем у некоторых кредитных организаций изменения по ставкам в рублях составляют свыше 3 п. п., сообщает Ушева.

Например, во вторник Мосстройэкономбанк (работает под брендом М Банк) снизил ставки в рублях в среднем на 3 п. п., в валюте - на 2-3 п. п. Так, ставка в рублях составляла 11,31%, а уменьшилась она до 8,3%.

Сбербанк уже предупредил о готовящемся снижении ставок по своей линейке вкладов, поэтому ждать повышения процентов по вкладам населения в этом году точно не приходится. Тем не менее на данный момент еще можно подобрать вклады с достаточно привлекательными условиями, и стоит обратить внимание на долгосрочные пополняемые депозиты, - отмечает Ушева.

ЦБ не называет проблемные банки, зато это делает рейтинговое агентство Fitch. По оценке аналитиков, ОТП Банк является организацией с уязвимым кредитным портфелем. Кроме этого, среди специализированных ретейловых банков хуже всего обстоят дела у Ренессанс Кредита, Восточного Экспресса и Связного, говорит старший директор Fitch Александр Данилов.

Если розничные депозиты с высокими ставками являются единственным источником фондирования, то это риск для банка и для системы страхования вкладов, поясняет член правления ДжиИ Мани Банка Эльман Мехтиев. Привлечение средств населения по высоким ставкам возможно только при кредитовании с высокими ставками. Такие кредиты предоставляются обычно при высоких рисках невозврата, что особенно опасно при макроэкономической нестабильности, - добавляет он.

Большинство банков и так соблюдали требования по депозитным ставкам, и очень строго, уверяет Мария Крючкова. Банки обычно проверяют и корректируют свои ставки после выхода среднего показателя топ-10 банков. А те, кто до сих пор держат завышенную ставку, скорее всего, дождутся, когда к ним придет предписание из ЦБ. В общем же изменения закона еще раз говорят о том, что Центробанк сейчас проводит очень серьезную работу по контролю ставок, - добавляет Крючкова.

Для финансово неустойчивых банков высокая ставка критически важна из-за отсутствия иных источников фондирования. Но если Центробанк потребует снизить ставку по депозитам на 2/3 ставки рефинансирования, то банк сможет привлекать вклады под 5,5%. Понятно, что такая ставка не будет популярной у населения и банку придется искать новые источники фондирования. Если кредитная организация универсальная, то она может сконцентрироваться на корпоративном кредитовании или выпустить облигации, говорит вице-президент Moody's Евгений Тарзиманов. Как правило, банки скорее выравнивают свое положение, нежели доходят до критических ситуаций, - говорит он.

По мнению зампреда правления банка Уралсиб Ильи Филатова, поправки не вызовут системных изменений на рынке вкладов в целом. По крайней мере никаких ухудшений я не предвижу, - отмечает он. Что же касается положительных аспектов нововведения, то изменятся условия ценового конкурирования, предвещает Филатов. Можно ожидать, что те вкладчики, которых ранее привлекали лишь высокие ставки в районе 12%, теперь смогут ориентироваться не только на ценовой фактор, но также и на степень надежности и репутацию банка и будут принимать более взвешенное решение при выборе банка. Поэтому можно ожидать оттока клиентов из сомнительных банков, - заключил банкир.

Юлия ТИТОВА, Михаил ТЕГИН, Banki.ru

banki.ru »

2013-09-25 07:00

Фото: banki.ru

Жизнь в зеленых условиях

За последние месяцы российские банки проявили особый интерес к валютной ипотеке. Несколько крупных игроков добавили в свою продуктовую линейку кредиты в долларах США и евро, а другие - улучшили условия кредитования в валюте. banki.ru »

2013-09-05 15:20

Вверх по лестнице

Банки все чаще предлагают вклады с повышенной ставкой в конце срока договора. Однако это не более чем маркетинговый ход, применяя который банкиры стимулируют клиентов хранить деньги на депозите до истечения срока его действия. banki.ru »

2013-08-01 00:00

Рейтинг Банки.ру: золотые кредитные карты с бесплатным выпуском и первым годом обслуживания в банках Москвы

Группа маркетинга и анализа банковских услуг Банки. ру подготовила рейтинг золотых кредитных карт с бесплатным выпуском и первым годом обслуживания. В рейтинг вошли кредитные карты категории MasterCard Gold и Visa Gold, по которым не взимаются комиссии за выпуск и обслуживание в течение первого года.

Фото:

Эксперты: рост средневзвешенной ставки - сезонное явление

Средняя максимальная ставка топ-10 банков России по вкладам за третью декаду марта составила 9,94%. Корреспондент Банки. ру выясняла, с чем связано повышение процентных ставок и продолжится ли их рост в будущем.

Больше - лучше

Средняя ставка по депозитам в рублях для физических лиц в российских банках снизилась в январе до 7%. Об этом свидетельствуют данные ЦБ РФ. Портал Банки. ру разбирался, чем вызвано снижение кредитными организациями стоимости размещения в них средств населения. banki.ru »

2013-02-20 18:00

Фото:

Эксперты: максимальная ставка по депозитам топ-10 банков продолжит уменьшаться

За третью декаду января средняя максимальная ставка топ-10 банков России по вкладам снизилась до 9,875% с 10% во второй декаде. О чем нам сигнализирует уменьшение показателя, узнавала корреспондент портала Банки.

Российские банки на аукционах однодневного РЕПО с ЦБ взяли 199,6 млрд рублей

Банки на аукционах однодневного РЕПО с ЦБ во вторник выбрали почти весь лимит - 199,6 млрд рублей из 220 млрд.

Объем утреннего аукциона составил 198,9 млрд, вечернего - 0,7 млрд рублей. Минимальная ставка аукционов однодневного РЕПО - 5,50% годовых.

Банк Торгового Финансирования изменил условия вклада Рождественский

Банк Торгового Финансирования изменил минимальную сумму вклада Рождественский со 100 тыс. до 500 тыс. рублей. Срок размещения, процентная ставка и другие условия остались прежними.

Как уже сообщалось, Банк Торгового Финансирования и портал Банки.