Классический способ хищение со спящего депозита

Главный враг банков не современные бонни и клайды, а собственные сотрудники. Крупные хищения чаще всего происходят при их непосредственном участии. Какую опасность для ваших денег могут представлять сотрудники финансовых организаций?Украл у банка, украл у клиентаВнутреннее мошенничество в банках тема, скрытая от посторонних глаз.

Регулятор не требует подобной отчетности, а сами банки не признаются, какой ущерб им нанесли нечистые на руку сотрудники. Эксперты в сфере безопасности утверждают, что внутренним врагом может стать практически любой: от простого инкассатора, айтишника и операциониста до председателя правления.

А недавний инцидент с массовой утечкой данных сотрудников Сбербанка показал, что даже просто по неосторожности сотрудник может нанести значительный ущерб.

Новость

В нашей работе мы сталкивались с несколькими случаями, связанными с внутренним мошенничеством сотрудников банков, и ущерб от них был от десяти до ста миллионов рублей. Многие отзывы лицензий у банков связаны именно с внутренними инцидентами, в результате которых были похищены значительные суммы денег, рассказывает заместитель руководителя лаборатории компьютерной криминалистики Group-IB Сергей Никитин.

Чаще всего злоупотребления совершаются непосредственно с деньгами клиентов. И одним из самых лакомых кусочков для сотрудников банков являются спящие депозиты. По словам руководителя направления противодействия мошенничеству центра информационной безопасности компании Инфосистемы Джет Алексея Сизова, для того чтобы совершить такую операцию, достаточно желания операциониста.

Если говорить о наиболее распространенных случаях внутреннего мошенничества, то здесь можно привести несколько примеров. Самый классический хищение средств со спящего счета клиента. Так, нередко недобросовестные операционисты снимают деньги с депозитов, по которым нет движения средств, кроме начисления процентов. Особенно часто это происходит при истечении основного срока вклада или в случаях, когда автопролонгация повторяется несколько раз. Факты подобных противоправных действий, как правило, выявляются спустя длительное время, иногда с момента хищения проходит более года, говорит Сизов.

Забывчивость клиента может поспособствовать возможности незаконного заработка для сотрудника банка и в случае с кредитным счетом. Еще один пример: списание остатков с кредитных счетов, о наличии которых заемщики иногда забывают, указывает Сизов. В топ-3 также входит псевдодоверительное управление, когда деньгами клиента играют на валютном или фондовом рынке.

Существуют сотни различных схем мошенничества внутри банка. В основном это внутренний сговор с целью хищения средств самого банка или обман менеджмента. Однако есть и инциденты, когда сотрудники банка злоупотребляют своими полномочиями и используют клиентские банковские системы, утверждает Сергей Никитин.

Как распознать внутреннего врага

По словам Алексея Сизова, оценить потери банков от внутреннего мошенничества затруднительно, поскольку такую статистику никто не публикует. Это могут быть и прямые хищения, и улучшение мотивационной составляющей для выполнения KPI.

Кроме хищений собственными силами, сотрудники банков часто оказываются причастны к кибератакам на финансовые организации.

Очевидно, что 40% сложных атак на банки происходит при осознанном или неосознанном содействии сотрудников, поскольку подобные атаки требуют знания информационных продуктов и бизнес-процессов. Информацией о том, как обойти защиту, может владеть только сотрудник. У нас не Япония, где люди работают в одной организации десятки лет. Россияне постоянно мигрируют с места на место, а вместе с ними распространяется и смешивается информация сделать ее коммерческой тайной невозможно, объясняет эксперт.

Как говорит начальник управления по работе с персоналом Московского Кредитного Банка Елена Эрлих, в банках сегодня сосредоточено огромное количество конфиденциальной информации. Естественно, доступ к наиболее важным сведениям есть у ограниченного числа сотрудников. Но тем не менее в нашем банке, как и во всех крупных банках, каждый сотрудник перед приемом на работу проходит проверку службой безопасности. Для ряда должностей предусмотрены дополнительные проверки, указывает она.

Цитата

Банки стараются выявлять недобросовестных сотрудников на старте, соглашается директор по персоналу банка Восточный Екатерина Федюнина.

Сегодня HR, как никогда, приходится уделять внимание качественной оценке кандидата на этапе интервью. Есть ряд моментов, которые помогут выявить недобросовестного сотрудника на старте. Это внимание к несовпадениям биографических данных кандидата, его негативные комментарии в отношении предыдущего работодателя, частая смена мест работы (например, за последние два пять лет человек поменял по два семь мест работы). Но на этапе интервью иногда не удается просчитать все риски, так как времени на него затрачивается немного, от 45 минут до полутора часов. Поэтому рекомендую прибегать к проверке службы безопасности, сбору рекомендаций от предыдущих работодателей, а также грамотно готовить кадровые документы и соблюдать все обязательные в этой части процедуры, говорит Екатерина Федюнина.

Для противодействия мошенничеству изнутри службе экономической безопасности банка требуется большой объем входных данных для анализа. Для предотвращения преступлений необходимо анализировать поток данных, выходящих за пределы корпоративной сети. Необходимо также правильно выстраивать внутреннюю инфраструктуру и систему контроля: ограничивать доступ сотрудников к информации в соответствии с занимаемой должностью, проводить мониторинг рисков мошенничества и системы внутреннего контроля, чтобы фиксировать и предотвращать сговор между сотрудниками, советует Сергей Никитин.

Анна ПОНОМАРЕВА, Banki. ru

.

банка сотрудников банков безопасности сотрудники мошенничества данных хищения

2018-11-9 00:06

банка сотрудников → Результатов: 111 / банка сотрудников - фото


Почта Банк будет распознавать сотрудников по лицу

Почта Банк внедрил биометрические технологии в процесс идентификации сотрудников. Теперь для входа операционную CRM-систему банка им необходимо ввести не только логин и пароль, но и пройти процедуру фотографирования.

Банкир под прикрытием

Пока одни банки (хотя бы на словах) внедряют agile-технологии и мотивируют своих сотрудников к творческому поиску и взаимодействию, другие готовы нанимать контролеров, чтобы проследить, насколько эффективно персонал тратит рабочее время. banki.ru »

2017-05-16 00:00

ФАС возбудила дело против Межтопэнергобанка после отказа раскрывать переписку сотрудников

Федеральная антимонопольная служба возбудила административное дело в отношении столичного Межтопэнергобанка. Поводом для этого стал отказ банка предоставить переписку своих сотрудников по запросу ведомства в рамках расследования работы банка.

Международные банки не спешат сокращать своих сотрудников в связи с Brexit

Имеющие офисы в Лондоне международные банки пытаются успокоить панику среди своих сотрудников на фоне запуска процесса выхода Великобритании из ЕС согласно ст. 50 Лиссабонского договора. Об этом сообщает Reuters со ссылкой на информацию от работников различных банков.

Клиенты Россельхозбанка заявляют, что банк добивается погашения фиктивно оформленных кредитов

Клиентка Россельхозбанка в Бурятии заявила о том, что банк через суд взыскивает с нее фиктивно оформленный кредит. По ее словам, в подобной ситуации оказались и другие клиенты банка, обслуживавшиеся в местном отделении.

Deutsche Bank в 2016 году сократил годовые бонусы сотрудникам на 77%

Крупнейший банк Германии Deutsche Bank объявил о сокращении годовых бонусов сотрудникам на 77% в прошлом году, передает собкор Банки. ру в Брюсселе со ссылкой на данные из годового отчета финучреждения.

Украинская дочка Сбербанка призвала Порошенко вмешаться в ситуацию с финучреждением

Дочка Сбербанка в Киеве призвала президента Украины Петра Порошенко принять меры для восстановления конституционных прав клиентов и сотрудников кредитной организации. Уважаемый Петр Алексеевич! От имени более 2 000 украинских граждан, которые работают в Сбербанке (Киев), обращаемся к вам как гаранту конституции (с просьбой) уделить внимание сложившейся ситуации вокруг банка.

Радикалы продолжают блокировать офис дочки Сбербанка в Киеве

Радикалы продолжают блокировать офис дочки Сбербанка в Киеве. Отделение банка на улице Владимирской временно не работает, мы проводим восстановительные работы. Остальные отделения банка работают в штатном режиме, сказала РИА Новости представитель банка.

ЦБ оценит эффективность сотрудников с помощью KPI

Центробанк вводит KPI (ключевые показатели эффективности) для оценки эффективности сотрудников, сказал журналистам первый зампред ЦБ Дмитрий Тулин. Мы вводим у себя ключевые показатели эффективности, для Банка России в целом, для его структурных подразделений, конкретных руководителей и сотрудников.

UniCredit договорился с профсоюзами о сокращении 3,9 тыс. сотрудников в Италии

Итальянский банк UniCredit достиг соглашения с профсоюзами о сокращении 3,9 тыс. сотрудников в соответствии со стратегическим планом кредитной организации на 20162019 годы (Transform 2019), сообщается на сайте банка.

Сбербанк усилил охрану своего дочернего банка в Турции

Сбербанк усилил охрану своего дочернего банка в Турции - Denizbank - и его сотрудников. Такие меры приняты после убийства посла РФ в этой стране Андрея Карлова. Что касается работы нашего банка в Турции, мы для себя выводы сделали: мы усилили охрану как банка, так и ключевых сотрудников. bankir.ru »

2016-12-21 15:10

Сбербанк сократит около 8% менеджеров и сотрудников отделений

В 2017 году Сбербанк планирует сократить количество сотрудников, работающих в отделениях, и менеджеров среднего звена примерно на 8%. Об этом сообщают СМИ, ссылаясь на источники, осведомленные с планами банка. bankir.ru »

2016-12-15 08:30

Свежая кровь

Желая охватить как можно больше клиентов, банки придумывают новые продукты для молодежи. Но эта возрастная категория становится все популярнее и при наборе банковских специалистов. В Альфа-Банке 20% сотрудников люди младше 25 лет, в Хоум Кредите таких более трети, в Россельхозбанке 7%. banki.ru »

2016-11-30 00:00

В Челябинске грабитель пугал сотрудников банка электрошокером

Мужчина, вооруженный электрошокером, попытался ограбить отделение банка в Челябинске. Налетчик был задержан сотрудниками полиции и помещен в изолятор. Как сообщает ТАСС, ссылаясь на информацию УМВД по Челябинску, возбуждено уголовное дело, решается вопрос об избрании меры пресечения. bankir.ru »

2016-10-25 12:30

СК и ОМОН провели выемку в офисе Центробанка на Балчуге

Сотрудники Следственного комитета России (СКР) и ОМОНа в пятницу проводили выемку документов в офисе ГУ Центробанка по ЦФО по адресу: ул. Балчуг, 2. В Банке России предполагают, что она может быть связана с нарушениями его сотрудников, пишут Ведомости.

СМИ: Генпрокуратура вернула МВД дело об обналичивании в Мастер-Банке 20 млрд рублей

Генпрокуратура отказалась утвердить обвинительное заключение по уголовному делу о незаконном обналичивании более 20 млрд рублей должностными лицами Мастер-Банка. В 150 томах уголовного дела, переданных следственным департаментом МВД в Генппрокуратуру, были обнаружены якобы только чисто технические недочеты.

В Иркутской области группа аферистов с участием сотрудников банка похитила 6 млн рублей у инвалидов

В Иркутске группу мошенников с участием банковских работников будут судить за хищение средств со счетов, сообщили в полиции. Следственной частью следственного управления МУ МВД России Иркутское окончено расследование уголовного дела о мошенничестве, в результате которого у инвалидов психоневрологического интерната похищено около 6 миллионов рублей, рассказала официальный представитель МВД России Ирина Волк.

Кому нужны умные банкиры

Сбербанк России потратит несколько миллионов рублей на обучение английскому языку руководителей и сотрудников одного из своих территориальных подразделений. Как банки мотивируют своих сотрудников и насколько эффективно тратить деньги на улучшение их образования?Кредитные организации по-разному мотивируют своих сотрудников. banki.ru »

2016-08-15 00:00

Раздолжнители начали атаку на сотрудников банков

Раздолжнители начали атаку на банкиров. Мошенники требуют погашения несуществующих долгов по кредитам банка Русский Стандарт у сотрудников других кредитных организаций. О получении писем счастья на рабочую почту газете Известия рассказали несколько действующих сотрудников разных банков.

В Нижнем Новгороде эвакуировали сотрудников СМП Банка

В Нижнем Новгороде эвакуировали сотрудников СМП Банка, находящегося в доме по улице Большая Покровская. Как сообщает РБК со ссылкой на пресс-службу городского управления МВД, в правоохранительные органы обратились сотрудники банка, обнаружившие в здании подозрительный предмет. bankir.ru »

2016-08-03 16:10

Сбербанк купил 22 тыс. планшетов Apple

Сбербанк купил у Apple в 2016 году 22 тыс. планшетов iPad для своих сотрудников в целях повышения мобильности обслуживания клиентов. В 2017 году Сбербанк намерен приобрести у американской корпорации еще 1520 тыс.

Вверх дном: банки первыми выходят из кризиса?

Прибыль российских банков по итогам 2016 года может составить до 1 трлн рублей, заявил самый известный исследователь дна российской экономики министр экономического развития Алексей Улюкаев. Некоторые банки сообщают о возвращении кредитования клиентов с улицы и увеличении штатов. banki.ru »

2016-07-21 00:00

Поволжский банк наращивает объемы страхования для бизнеса

С начала 2016 года количество продаж страховых продуктов, предназначенных для малого бизнеса, значительно выросло. Всего на территории Поволжского банка, с момента появления (май 2015 года) страхового продукта Стабильный бизнес от Поволжского банка, более 1200 предприятий малого бизнеса и индивидуальных предпринимателей получили финансовую защиту своего имущества, а также жизни и здоровья своих сотрудников. bankir.ru »

2016-07-13 12:10

Руководители банка отстранены от работы за физические наказания сотрудников

Два руководителя китайского банка отстранены от работы. Поводом для этого стала видеозапись публичного наказания сотрудников, размещенная в сети Интернет. Как сообщает Интерфакс, на записи, скорее всего сделанной на мобильный телефон, видно, как мужчина с микрофоном спрашивает у восьми человек, среди которых четыре женщины, почему они заняли последние места в ходе учебного дня. bankir.ru »

2016-06-21 18:00

Сотрудников китайского банка отшлепали за плохие результаты работы

Два руководителя банка на северо-западе Китая отстранены от работы после того, как в Интернете появилось скандальное видео с тренинга с сотрудниками кредитной организации, сообщает издание South China Morning Post.

Сотрудников Credit Suisse обязали уходить с работы в пятницу вечером

От сотрудников управления инвестиций и рынков капиталов по региону Европа, Ближний Восток и Африка банка Credit Suisse потребовали покидать рабочие места по пятницам не позднее семи часов вечера, рассказали источники Reuters в компании.

Банки перестали массово увольнять сотрудников и начали нанимать новых

В I квартале 2016 года число сотрудников в 14 розничных банках (банки, в портфеле которых кредиты населению превышают 40%, по данным RAEX) сократилось всего на 212 человек, тогда как за прошлый год те же банки уволили почти 30 тыс.

По факту самоуправства коллекторов Хоум Кредит Банка в Екатеринбурге возбуждено уголовное дело

Прокуратура Свердловской области возбудила уголовное дело по факту самоуправства сотрудников банка, парализовавших работу госучреждений в Екатеринбурге. Об этом говорится в пресс-релизе регионального ведомства.

Двух сотрудников Сбербанка и представителя «Куйбышевазота» обвиняют в попытке хищения из банка 1,7 млрд рублей

Сотрудников банка и завода обвиняют в попытке похитить у кредитного учреждения 1,7 млрд рублей. Как сообщает ГУМВД по Самарской области, на основании фиктивных документов на приобретение права на имущество обвиняемые намеревались причинить банку ущерб в размере около 1,7 млрд рублей. bankir.ru »

2016-03-02 18:30

Двух сотрудников Сбербанка и представителя «КуйбышевАзота» обвиняют в попытке хищения из банка 1,7 млрд руб

Сотрудников банка и завода обвиняют в попытке похитить у кредитного учреждения 1,7 млрд рублей. Как сообщает ГУМВД по Самарской области, на основании фиктивных документов на приобретение права на имущество обвиняемые намеревались причинить банку ущерб в размере около 1 миллиарда 700 миллионов рублей. bankir.ru »

2016-03-02 18:30

Сотрудников Сбербанка и КуйбышевАзота обвиняют в попытке похитить у банка 1,7 млрд рублей

В Самарской области сотрудников банка и завода обвиняют в попытке похитить у кредитного учреждения 1,7 млрд рублей. Такую информацию РИА Новости, ссылающегося на региональный главк МВД, приводит РАПСИ.

Кризис? Ах, увольте!

Крупнейшие российские банки продолжают оптимизировать персонал. По итогам IV квартала прошлого года большинство кредитных организаций из топ-50 сократили штат сотрудников. Наиболее заметные сокращения произошли у розничных игроков и банков, находящихся на санации. banki.ru »

2016-02-26 00:00

Малый бизнес в ногах у госбанка

Несмотря на санкции и убыток в 72,6 млрд рублей по итогам прошлого года, Россельхозбанк не экономит на своих сотрудниках. По информации Банки. ру, кредитная организация массово закупает подставки для ног для своих менеджеров в офисах. banki.ru »

2016-02-25 00:00

Бывшие сотрудники Инвестрастбанка направили претензии в адрес АСВ

Бывшие сотрудники Банка ИТБ в среду, 24 февраля, направили досудебные претензии в адрес Агентства по страхованию вкладов (АСВ), которое выполняет функции конкурсного управляющего банком. Как рассказал порталу Банки.

Экс-руководство Пробизнесбанка подозревается в растрате 2,5 млрд рублей

Бывшие топ-менеджеры Пробизнесбанка (головного банка группы Лайф , лишен лицензии ЦБ) стали фигурантами уголовного дела о растрате. Ущерб от их действий оценивается в 2,5 млрд рублей. Уголовное дело возбуждено в отношении бывших вице-президента по развитию бизнеса Вячеслава Казанцева, зампреда правления Александра Ломова, а также Николая Алексеева, Марины Крыловой, генерального директора ООО Коллекторское агентство Лайф Сергея Калачева. bankir.ru »

2016-02-18 08:30

Замужем за банком

Банковский бизнес часто является семейным. В банках, где традиционно внимательно относятся к рискам, обычно приветствуют семейное трудоустройство и считают, что если муж и жена работают в одном месте это более надежные сотрудники. banki.ru »

2016-02-12 14:00

Без мыла в банки не входить

Привлекательность банковских профессий падает, несмотря на индексацию заработной платы для многих высококвалифицированных специалистов, говорится в исследовании рекрутинговой компании Superjob. Одна из причин отзывы банковских лицензий. banki.ru »

2015-11-26 00:00

СМИ: Deutsche Bank закроет отделения в 10 странах и сократит почтит 40 тыс. сотрудников

Крупнейший банк Германии Deutsche Bank объявил о масштабных сокращениях. Как сообщает газета Financial Times, банк закроет свои подразделения в 10 странах. В результате рабочие места могут потерять 39 тыс.

Клиенты Пробизнесбанка подали коллективное заявление о проверке законности действий ЦБ и АСВ

Более 200 клиентов держателей счетов юрлиц Пробизнесбанка подали коллективное заявление в ГУ МВД по Москве и в Генпрокуратуру с просьбой проверить правомерность действий не только руководства банка, но также сотрудников ЦБ и Агентства по страхованию вкладов (АСВ).

Хоум Кредит Банк готов оформлять POS-кредиты в интересах других банков и МФО

Хоум Кредит Банк предложил торговым организациям и кредитным брокерам сервис Всегда ДА. Как поясняется в релизе финучреждения, это возможность использовать сотрудников Хоум Кредита для оформления договоров потребительского кредита (займа) в интересах других банков и микрофинансовых организаций.

СМИ: Deutsche Bank сократит 23 тыс. своих сотрудников

Deutsche Bank планирует сократить 23 тыс. сотрудников почти четверть персонала. Увольнения затронут работников технического подразделения, бэк-офиса и почтового банка. Об этом пишет агентство Reuters со ссылкой на неназванный источник.

Кризис управляет персоналом

Сложная ситуация на рынке труда в определенной степени играет на руку банкам. В условиях массовых сокращений на рынке и оптимизации затрат на персонал банки повышают требования к сотрудникам. А сотрудники в свою очередь все чаще идут на компромисс с работодателями. banki.ru »

2015-06-29 00:00

HSBC сократит 20 тыс. сотрудников, продаст подразделения в Турции и Бразилии

Крупнейший европейский банк HSBC объявил о намерении сократить около 20 тыс. своих сотрудников по всему миру. Сокращения проводятся с целью повышения доходности бизнеса. Таким образом, штат банка сократится на 7%: всего число сотрудников HSBC на данный момент составляет 266 тыс.

Балльные танцы

Во время кризиса многие банки начали переводить своих сейлз-менеджеров на мотивационную систему продаж. В некоторых кредитных организациях она настолько жесткая, что при недоборе определенного количества баллов банк прощается с сотрудником. banki.ru »

2015-06-08 00:00

HSBC может уволить до 20 тыс. сотрудников до конца 2017-го

HSBC планирует объявить на следующей неделе о сокращении до 20 тыс. рабочих мест. Массовое сокращение персонала произойдет до конца 2017 года в рамках работ по реструктуризации банка, сообщает Reuters со ссылкой на источники.

В Тульской области возбуждены уголовные дела в отношении руководителей и сотрудников банка

В Тульской области возбуждены два уголовных дела в отношении руководителей и сотрудников коммерческого банка по фактам организации преступного сообщества или участия в нем, сообщает пресс-служба МВД.

Персональная уборка

Санация банков оборачивается головной болью для их сотрудников. Под сокращения в ряде случаев попадают до 50% сотрудников больного банка, часть которых жалуются на незаконные, по их мнению, действия санатора. banki.ru »

2015-05-20 00:00

Заснуть со Сбербанком

Как стало известно порталу Банки. ру, Сбербанк России устанавливает несколько специальных капсул для сна в своем колл-центре в Омске. Банкиры не уверены, что дорогостоящее оборудование будет востребовано и окупится за счет увеличения работоспособности операторов колл-центра. banki.ru »

2015-05-18 01:00