Максимальная ставка топ-10 банков по рублевым вкладам едва заметно выросла

Средняя максимальная ставка топ-10 российских банков по депозитам физических лиц в рублях едва заметно повысилась по итогам первой декады апреля — до уровня около 7,54% годовых, свидетельствуют данные мониторинга ЦБ.

Напомним, перед этим ставка резко снизилась, составив 7,53% по итогам третьей декады марта после 7,72% за вторую декаду. Как раз в тот период Сбербанк досрочно прекратил действие сезонного промовклада. До этого на протяжении более чем полугода (начиная с августа 2018-го) ставка практически непрерывно росла, не считая нескольких случаев стагнации и еще одного неожиданного снижения (по итогам первой декады февраля этого года), которое произошло несмотря на увеличение депозитных ставок некоторыми банками из топ-десятки.

В последнем выпуске комментария «Ликвидность банковского сектора и финансовые рынки» Банк России написал, что потенциал роста депозитных ставок может скоро быть исчерпан. «В связи с продолжающимся снижением ставок по долгосрочным инструментам фондового и денежного рынков можно ожидать исчерпания потенциала дальнейшего роста депозитных ставок», — пояснили в ЦБ.

Новость

Самое низкое за всю историю наблюдений ЦБ (с середины 2009 года) значение максимальной ставки было зафиксировано в первой декаде июня 2018-го — 6,05%.

На пиковой отметке 15,635% максимальная ставка топ-10 банков по рублевым вкладам находилась в конце декабря 2014 года — после резкого повышения Центробанком ключевой ставки (сразу на 6,5 процентного пункта до 17% годовых) для стабилизации ситуации на валютном рынке.

Банк России два раза за прошлый год повышал ключевую ставку — в сентябре, что стало первым повышением с декабря 2014-го, и декабре, оба раза на 0,25 п. п. После этого ЦБ два раза, по итогам заседаний совета директоров в феврале и марте этого года, сохранял ставку на уровне 7,75%.

В десятку банков с наибольшим объемом рублевых вкладов населения входят Сбербанк, Совкомбанк, ВТБ, Райффайзенбанк, Газпромбанк, Московский Кредитный Банк, Альфа-Банк, банк «ФК Открытие», Промсвязьбанк и Россельхозбанк.

Продуктовый виджет

Объектом особого внимания ЦБ являются случаи превышения кредитными организациями максимальной ставки топ-10 банков более чем на 2 п. п. (в период с конца декабря 2014 года по конец ноября 2017-го допускалось превышение на более существенную величину — 3,5 п. п. ).

Кроме того, ЦБ рассчитывает среднее значение максимальных ставок банков, привлекающих две трети средств населения, — базовый уровень доходности вкладов. К этому уровню с середины 2015 года привязан размер взносов в фонд страхования вкладов (см. значения, установленные в качестве ориентира на апрель).

.

банков ставок ставка топ-10 банк итогам ставки декады

банков ставок → Результатов: 57 / банков ставок - фото


Максимальная ставка топ-10 банков по рублевым вкладам осталась на уровне 7,54%

Средняя максимальная ставка топ-10 российских банков по депозитам физических лиц в рублях за вторую декаду апреля составила около 7,54% годовых, как и по итогам первой декады месяца, свидетельствуют данные мониторинга ЦБ.

Максимальная ставка топ-10 банков по рублевым вкладам резко снизилась

Средняя максимальная ставка топ-10 российских банков по депозитам физических лиц в рублях резко снизилась, составив 7,53% по итогам третьей декады марта после 7,72% за вторую декаду. Такие данные опубликовала в четверг пресс-служба ЦБ.

Moody's назвало наиболее уязвимые к росту ставок по депозитам банки

Последние индикаторы и сигналы Банка России указывают на завершение цикла снижения процентных ставок в России, что приведет к росту стоимости фондирования для системно значимых банков и окажет давление на их чистую процентную маржу, а особенно уязвимыми в этом отношении окажутся Россельхозбанк, ЮниКредит Банк и Газпромбанк, говорится в обзоре международного рейтингового агентства Moody's.

АСВ прогнозирует замедление снижения ставок по вкладам

Дальнейшее снижение процентных ставок по вкладам может несколько замедлиться. При этом реальная доходность вкладов (по отношению к инфляции) будет оставаться положительной. Об этом сообщили в пресс-службе госкорпорации Агентство по страхованию вкладов (АСВ), которая провела анализ развития рынка вкладов физических лиц в первом полугодии 2018 года.

Сбербанк: повышение нормативов резервов по валютным вкладам ведет к росту стоимости валютных кредитов

Повышение на 1 процентный пункт нормативов обязательных резервов по обязательствам банков в иностранной валюте ведет к росту стоимости кредитов, снижению привлекательности привлечения средств в валюте для банков и возможности банков по кредитованию российских компаний в валюте, заявил RNS главный аналитик Сбербанка Михаил Матовников.

Оживление трупа: почему снова стали расти ставки по вкладам

Впервые с октября 2017 года средняя максимальная ставка по вкладам крупнейших российских банков продемонстрировала рост, причем очень существенный. Почему так произошло, разбирался Банки. ру. Рост, которого не ждалиСредняя максимальная ставка топ-10 российских банков по депозитам физических лиц в рублях за вторую декаду июня составила 6,45% против минимальных за всю историю наблюдений ЦБ 6,05% за первую декаду. banki.ru »

2018-07-03 00:00

Индекс Банки.ру: средняя ставка по автокредитам снизилась

Индекс Банки. ру по автокредитам (средняя процентная ставка по кредитам на покупку автомобилей) по состоянию на 15 июня составил 17,46% годовых. Продуктовый виджетВ частности, средняя процентная ставка по кредитам на покупку новых автомобилей по сравнению с данными на 15 марта снизилась на 0,25 процентного пункта и составила 14,83% годовых, а по кредитам на покупку транспортных средств с пробегом снизилась на 0,32 п.

Обзор ЦБ: кредитование продолжает восстанавливаться на фоне снижения ставок

В банковской сфере РФ в I квартале 2018 года продолжилось восстановление корпоративного и розничного кредитования, в том числе в сегментах, сопряженных с более высоким риском, чему способствовали улучшение финансового результата банков и повышение экономической активности.

Индекс Банки.ру: средняя ставка по автокредитам выросла до 18,38% годовых

Индекс Банки. ру по автокредитам (средняя процентная ставка по кредитам на покупку автомобилей) по состоянию на 15 марта составил 18,38% годовых. Средняя процентная ставка по кредитам на покупку новых автомобилей по сравнению с данными на 15 декабря увеличилась на 0,52 п.

ЦБ сильнее ограничил банки в привлечении вкладов по ставкам выше рыночных

Банк России ужесточил ограничение для банков по привлечению вкладов по ставкам выше рыночных: допустимая дельта по отношению к средней максимальной ставке топ-10 банков составит 2 процентных пункта вместо прежних 3,5 п.

ЕЦБ: банки еврозоны хорошо подготовлены к резким изменениям процентных ставок

Банки еврозоны хорошо подготовлены к резким изменениям процентных ставок, сообщил в понедельник Европейский центральный банк по итогам стартовавших в феврале стресс-тестов, передает собкор Банки. ру в Брюсселе.

Банки.ру: рейтинг ипотечных кредитов на покупку вторичной квартиры

Процентные ставки по ипотеке продолжают снижаться. Многие эксперты сходятся во мнении, что наступило лучшее время для приобретения недвижимости: привлекательные цены на жилье под соусом беспрецедентно низких ипотечных ставок.

Фото:

Индекс Банки.ру: средняя процентная ставка по ипотечным кредитам составила 11,85% годовых

Индекс Банки. ру по ипотеке (средняя процентная ставка по кредитам на покупку недвижимости) по состоянию на 13 июля составил 11,85% годовых. Значение снизилось на 0,25 процентного пункта. В частности, средняя ставка по программам, предназначенным для покупки квартир на вторичном рынке недвижимости, снизилась на 0,28 п.

ЦБ: степень жесткости условий банковского кредитования снижается

Большинство крупных банков, определяющих ситуацию на российском кредитном рынке, в I квартале 2017 года снизили степень жесткости условий кредитования как для корпоративных нефинансовых заемщиков крупных компаний и субъектов малого и среднего предпринимательства, так и для розничных клиентов.

ЦБ: действующий механизм санации входит в прямой конфликт с целями денежно-кредитной политики

ЦБ поддержал новым аргументом лоббируемую им смену модели санации банков на ту, которая не предполагает кредитования санаторов через АСВ. В четверг, 26 января, вопрос перехода на новую модель санации банков, активно дискутировавшийся с середины прошлого года, вновь обсуждался на заседании Межрегионального банковского совета при Совете Федерации. bankir.ru »

2017-01-27 09:50

Фото:

Индекс Банки.ру: средняя процентная ставка по ипотечным кредитам составила 13,84% годовых

Индекс Банки. ру по ипотеке (средняя процентная ставка по кредитам на покупку недвижимости) по состоянию на 13 октября составил 13,84% годовых. Средняя ставка по программам, предназначенным для покупки квартир на вторичном рынке недвижимости, снизилась на 0,11 процентного пункта до 13,94% годовых, а по кредитам на приобретение строящихся квартир упала на 0,09 п.

Эксперты: повышение отчислений банков в ФОСВ не приведет к обвалу ставок по вкладам

Совет директоров Агентства по страхованию вкладов (АСВ) принял решение увеличить повышенную дополнительную ставку страховых взносов в фонд обязательного страхования вкладов (ФОСВ) с I квартала 2017 года до 400% базовой ставки, а со II квартала 2017-го до максимально допустимых 500% базовой ставки.

ПСБ: банки ослабят интерес к рисковым заемщикам

Ставки российских банков будут снижаться и дальше благодаря политике ЦБ, в том числе по снижению ключевой ставки, а также из-за намечающегося избытка ликвидности в банковском секторе, ситуация в экономике РФ в целом уже улучшилась, рассказал в интервью РИА Новости первый вице-президент Промсвязьбанка Йоханн Йонах.

Большинство крупных банков сократили доходность по вкладам

Девять из 15 крупнейших по объемам вкладов банков в июле резко снизили ставки по депозитам. По прогнозам экспертов, снижение ставок будет продолжаться. Как свидетельствуют данные ежемесячного мониторинга доходности вкладов, проводимого РБК, самое сильное снижение коснулось максимальных ставок по годовым депозитам: средняя ставка в июле составила 8,38% годовых, на 0,42 процентных пункта ниже, чем месяцем ранее. bankir.ru »

2016-08-11 12:10

Моисеев: доходность вкладов снижается не из-за повышения отчислений банков в ФСВ

Повышение ставок страховых взносов оказывает некоторое влияние на доходность банковских вкладов, но в первую очередь снижение депозитных ставок связано с кардинальным изменением ситуации с ликвидностью.

ЦБ: банки ожидают повышения спроса на кредиты

Готовность банков в среднесрочной перспективе снижать процентные ставки по кредитам, сохраняя умеренно жесткие требования к финансовому положению заемщиков и кредитному обеспечению, создает предпосылки для постепенного восстановления кредитной активности без ущерба для качества кредитных портфелей.

Обзор Банки.ру: почти 20 банков понизили депозитные ставки в начале мая

В первый рабочий день мая 17 средних и мелких банков понизили ставки по вкладам физлиц, среди крупных Промсвязьбанк (ПСБ). Эксперты портала Банки. ру связывают это с тремя ключевыми факторами: избытком ликвидности у кредитных организаций, сохранением ключевой ставки ЦБ, а также уменьшением доходности депозитов в Сбербанке.

Будут доить: как повышение взносов в АСВ скажется на вкладах

Увеличение отчислений банков в фонд страхования вкладов приведет к дальнейшему снижению ставок по депозитам на рынке. С 25 апреля ставки по вкладам снизил Сбербанк. Всего с апреля условия по вкладам ухудшили около 120 банков. banki.ru »

2016-04-26 00:00

Банки снижают ставки вкладов в долларах и евро

Ставки валютных депозитов продолжают сокращаться: избыток валюты у банков привел к тому, что за первую неделю апреля четверть ведущих розничных банков снизили ставки, в частности, Альфа-Банк, Бинбанк, МДМ Банк и Промсвязьбанк, пишут Ведомости.

Фото:

Индекс Банки.ру: средняя ставка по ипотечным кредитам составила 14,82% годовых

Индекс портала Банки. ру по ипотеке (средняя процентная ставка по кредитам на покупку недвижимости) на 13 марта составил 14,82% годовых. В частности, средняя ставка по программам, предназначенным для покупки квартир на вторичном рынке недвижимости, снизилась на 0,15 процентного пункта и теперь равна 15,11% годовых, а по кредитам на приобретение строящихся квартир выросла на 0,62 п.

РИА Рейтинг сформулировало пять главных банковских тенденций начала года

Первые месяцы 2016 года были богатыми на события для банковского сектора России: агентство РИА Рейтинг выделило пять основных тенденций января февраля в этой сфере. Во-первых, объем выплат Агентства по страхованию вкладов увеличивается: достигнут новый рекорд, констатируют эксперты.

Все больше банков снова готовы кредитовать юридические лица

Рост числа банков, которые оказывают услуги кредитования бизнеса, наблюдается с октября 2015 года. Преимущественно эти организации относятся к категории крупных. Отмечается, что наиболее активно выдаются займы для финансирования текущей деятельности, модернизации и увеличения производственных мощностей предприятия. ukrbanks.info »

2016-01-28 14:21

Ставки по кредитам на снижение не идут

Ни законодательные требования об ограничении максимальных ставок по потребительским кредитам, ни снижение ключевой ставки не оказали принципиального влияния на стоимость займов микрофинансовых организаций. banki.ru »

2015-07-06 00:00

СМИ: банки нашли способ избежать повышенных взносов в ФСВ, не снижая ставок

В преддверии введения повышенных отчислений в Фонд страхования вкладов (ФСВ) банки активно подстраиваются под новые правила. Многие воспользовались лазейкой в методике расчета ЦБ, чтобы сохранить прежнюю доходность без дополнительных расходов, пишет Коммерсант.

Дорогой наш Кредит

Последовательное снижение ключевой ставки Банка России в течение последних шести месяцев не привело к сколько-нибудь существенному удешевлению кредитов для бизнеса и граждан. Почему так происходит?Депозиты снижаются вслед за ключевой ставкойС начала 2015 года ключевая ставка Банка России с максимума в 17% потеряла уже 4,5 процентного пункта. banki.ru »

2015-06-01 00:00

ЦБ: у десяти банков ограничен размер ставок по вкладам

В настоящее время у десяти банков действуют ограничения по размеру процентных ставок по вкладам. Об этом сообщила председатель ЦБ Эльвира Набиуллина, передает корреспондент портала Банки. ру. Банк России продолжит использовать свои полномочия по ограничению процентных ставок по вкладам.

ЦБ не отмечает массового завышения ставок по вкладам среди российских банков

ЦБ РФ не отмечает массового завышения процентных ставок по вкладам среди российских банков, сообщил журналистам зампред Банка России Михаил Сухов. bankir.ru »

2015-02-05 14:45

Сухов: с 1 июля 2015 года банки могут начать оплачивать взносы в фонд страхования вкладов в зависимости от размера ставок по депозитам

Российские кредитные организации уже с 1 июля 2015 года могут начать делать отчисления в фонд страхования вкладов (ФСВ) в зависимости от уровня процентных ставок по частным депозитам. Поправки в закон О страховании вкладов, касающиеся дифференциации взносов банков в систему страхования вкладов, были одобрены Комитетом Госдумы по финрынку в понедельник.

Банкиры попросят ЦБ РФ изменить формулу расчета ПСК и не ограничивать ставки по картам

Участники рынка просят ЦБ РФ изменить порядок расчета полной стоимости кредитов и дать банкам возможность немного повысить ставки по ним, а также отказаться от ограничения ставок по кредитным картам.

S&P не исключает дальнейшего роста ставок по банковским вкладам в России

Международное рейтинговое агентство Standard & Poor's не исключает дальнейшего повышения ставок по банковским депозитам в России в случае ужесточения денежно-кредитной политики ЦБ РФ. Нельзя исключать дальнейшего витка повышения ставок в случае еще более жесткой денежно-кредитной политики ЦБ на фоне неопределенности из-за сохраняющихся геополитических и экономических рисков, - сообщил ТАСС заместитель директора группы Рейтинги финансовых институтов S&P Сергей Вороненко, комментируя решение крупнейших российских банков - Сбербанка и ВТБ поднять ставки по вкладам.

Вклад Рубль на день

Чтобы пополнить свои пассивы, банки ведут борьбу за каждого вкладчика, предлагая высокие проценты по вкладам на короткий срок. С октября ставки по вкладам повысили более 70 кредитных организаций. banki.ru »

2014-10-14 00:00

Депозиты ставками вверх

12 сентября против финансового сектора России должен быть введен очередной пакет санкций ЕС. На этом фоне средняя максимальная ставка топ-10 российских банков за первую декаду сентября достигла годового максимума 9,33%. banki.ru »

2014-09-12 00:00

Приток оптимизма на депозиты

Агентство по страхованию вкладов подготовило анализ рынка вкладов физических лиц за первое полугодие. Выяснилось, что россиян пока не напугали политические риски и признаков финансовой паники на рынке нет. banki.ru »

2014-08-15 00:00

ЦБ не исключает возможности роста ставок по кредитам коммерческих банков

Ужесточение денежно-кредитной политики ЦБ в перспективе может повлечь за собой рост ставок по кредитам коммерческих банков, сообщила в интервью телеканалу Россия 24 первый зампред ЦБ Ксения Юдаева.

Фото:

Банкиры не видят предпосылок для резкого изменения ставок по вкладам и кредитам

Предпосылок для существенного изменения депозитных и кредитных ставок в настоящий момент нет, считают российские банкиры. На вопрос о том, к чему готовиться вкладчикам и заемщикам, представители кредитных организаций ответили в кулуарах церемонии Банк года - 2013, проведенной информационным порталом Банки.

Ставка на унижение

Ставки потребительских кредитов все-таки будут ограничены - до 1/3 среднерыночного значения. Комитет Госдумы по финансовому рынку внес такую поправку в законопроект о потребкредитовании. Он будет рассмотрен во втором чтении на этой неделе. banki.ru »

2013-12-08 23:00

Фото: banki.ru

Вклад на склад

С момента наделения Центробанка правом ограничивать ставки по вкладам все больше банков решают пересмотреть свою депозитную политику. Даже игроки, буквально полмесяца назад предлагавшие самые высокие ставки, сдают позиции, снижая доходность с 12,5% до 8,5% или просто прекращая прием самых доходных вкладов. banki.ru »

2013-10-23 07:00

ЦБ РФ ищет максимальный предел ставок по вкладам для проблемных банков

ЦБ РФ хочет ограничить максимальную ставку по вкладам для проблемных банков уровнем рекомендуемой ставки, сказал журналистам глава департамента по надзору за системно значимыми кредитными организациями ЦБ Михаил Ковригин. bankir.ru »

2013-10-17 15:58

Фото: banki.ru

Пока ЦБ не грянул

С октября ЦБ получил законодательное право ограничивать ставки по вкладам банков. Не дожидаясь пристального внимания регулятора, многие кредитные организации, имевшие депозиты с высокими ставками, уже объявили об их снижении. banki.ru »

2013-10-09 07:00

Фото: banki.ru

Обещают вернуться

Средняя максимальная ставка топ-10 российских банков по вкладам снизилась с начала года практически на 1 процентный пункт. Основная причина заключается в снижении темпов потребительского кредитования, чему поспособствовали меры ЦБ по ужесточению в этой сфере. banki.ru »

2013-07-23 00:00

Глава АРБ предлагает отменить налогообложение капитализируемой прибыли банков

Президент Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян считает необходимым отменить налогообложение капитализируемой прибыли банков. С таким предложением он выступил в понедельник в Госдуме на парламентских слушаниях, посвященных основным направлениям налоговой политики в РФ, которые были организованы комитетом Госдумы по бюджету и налогам.

Риски того не стоят

Владимир Путин предложил банкирам рассмотреть возможность снижения процентных ставок за счет сокращения маржи и переоценки стоимости рисков в сторону уменьшения. Большинство экспертов, опрошенных порталом Банки. banki.ru »

2013-04-23 06:00

Фото:

Эксперты не поддерживают предложение главы АСВ по оценке рисков депозитов

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) предлагает поправки в закон, согласно которым размер отчислений банков будет зависеть от показателей финансовой устойчивости банка. Сведения эти будут основаны на тех данных, которые применяет и ЦБ. Параллельно с этим Минфин предлагает привязать отчисления в фонд страхования вкладов к размеру ставок банка по депозитам физических лиц. Корреспондент портала Банки.ру спросила у экспертов, какой метод они считают более объективным.

Все аналитики сходятся в одном: сейчас в целом на российском финансовом рынке отсутствие релевантного национального рейтингового агентства является ахиллесовой пятой. Но, по мнению гендиректора Интерфакс-ЦЭА Михаила Матовникова, оценивать риски по ставкам на депозиты - это очень ситуативная реакция на текущие проблемы в банковской системе. По его убеждению, не всегда можно проследить прямую связь между уровнем ставок и рискованностью банка. Как отмечает эксперт, высокие ставки сейчас - это способ для розничных банков быстро расти и при этом демонстрировать самую высокую в секторе рентабельность. Так, по итогам второй половины 2012 года на розничные банки пришлась треть всего прироста вкладов в банковской системе России.

Хочу отметить, что ВТБ за границей находится в таком же положении, что является раздражающим моментом для местных банков с более низкими ставками, - говорит Матовников. В итоге эксперт склоняется к тому, что высокая ставка - это не исчерпывающий аргумент для повышения отчислений в АСВ и идеально было бы оценивать финансовую устойчивость банка, но вопрос в том, как именно ее оценивать.

Иного мнения придерживается аналитик Нордеа Банка Дмитрий Феденков, которому подход Минфина кажется более прозрачным, адаптивным к изменениям. Однако он добавил ремарку о том, что депозитные ставки находятся под бдительным контролем ЦБ.

К такому же мнению присоединяется и директор Центра структурных исследований Института им. Гайдара Алексей Ведев. АСВ просто планирует взвесить остатки по депозитам на риск, но вряд ли это будет объективным. Пока что большинство участников рынка пользуются данными трех крупнейших мировых агентств - Moody's, S&P, Fitch. Но я часто слышу жалобы на ангажированность их рейтингов, - сетует он.

Директор банковского института НИУ ВШЭ Василий Солодков также считает, что оценка финустойчивости - процесс, трудно поддающийся жесткому анализу, а поэтому несостоятельный. Аналитик компании Альпари Анна Кокорева вовсе уверена, что предложение руководителя АСВ Юрия Исаева слишком стандартизированное.

Напомним, что вчера на XXIV съезде АРБ Сергей Игнатьев публично раскритиковал Исаева, заявив, что идеальный вариант оценки отчислений - это учет максимальных ставок кредитных организаций.

Фото:

Эксперты: в ближайшие два года ожидается замедление роста портфеля депозитов

Агентство по страхованию вкладов заявляет о том, что за 2012 год объем средств населения в российских банках вырос на 20% до 14 трлн 242,7 млрд рублей. АСВ отмечает, что по итогам года 77 из топ-100 банков повысили ставки по вкладам, а 11 - снизили, на фоне чего доля 30 крупнейших по объему вкладов населения кредитных организаций уменьшилась до 77,1%.