ЦБ: степень жесткости условий банковского кредитования снижается

Большинство крупных банков, определяющих ситуацию на российском кредитном рынке, в I квартале 2017 года снизили степень жесткости условий кредитования как для корпоративных нефинансовых заемщиков крупных компаний и субъектов малого и среднего предпринимательства, так и для розничных клиентов.

Об этом свидетельствуют данные квартального обследования ЦБ РФ.

Уточняется, что смягчение условий кредитования корпоративных и розничных заемщиков в первую очередь касалось снижения процентных ставок и расширения спектра кредитных программ. Основными факторами смягчения условий были рост конкуренции между банками, снижение стоимости привлечения ресурсов на денежном и депозитном рынках. Кроме того, влияние на динамику кредитных ставок оказали ожидания участников кредитного рынка по дальнейшему снижению инфляции и, соответственно, ключевой ставки Банка России. Дополнительно в сегменте потребительских кредитов снижение ставок было по-прежнему связано с действующим ограничением предельной полной стоимости кредита.

Несмотря на смягчение некоторых условий по сравнению с предыдущим кварталом, в целом условия банковского корпоративного кредитования в I квартале 2017 года остались умеренно жесткими такую оценку текущим условиям кредитования нефинансовых компаний дала треть банков, участвовавших в обследовании. Это связано с сохранением высокого уровня кредитных рисков, закладываемых в ставки по кредитам помимо инфляционных ожиданий, стоимости банковского фондирования и операционных расходов. Вследствие этого банки сохранили жесткие требования к финансовому положению корпоративных заемщиков и к залоговому обеспечению, что продолжало ограничивать спрос корпоративных заемщиков на кредиты. Тем не менее благодаря оживлению экономической активности спрос компаний на новые кредиты впервые с 2012 года не снизился в первые три месяца года, а остался на уровне предшествовавшего квартала.

Политика банков в отношении кредитования розничных заемщиков продолжала смягчаться, в первую очередь для ипотечных заемщиков.

В I квартале 2017 года банки смягчили условия по ипотеке в наибольшей степени по сравнению с другими сегментами кредитного рынка. В результате условия ипотечного кредитования не только не ограничивали доступ к кредитам для большинства потенциальных заемщиков, но и умеренно стимулировали его, в первую очередь благодаря снижению ставок по кредитам на объекты вторичного рынка недвижимости и отсутствию существенного повышения ставок по ипотеке на новостройки (несмотря на завершение программы государственной поддержки в этом сегменте рынка).

Условия выдачи долгосрочных потребительских кредитов в I квартале также смягчились, однако это не привело к повышению спроса на кредиты со стороны потенциальных заемщиков. Небольшая часть обследованных банков полагает, что сложившиеся условия потребительского кредитования на сроки до одного года, в том числе по кредитным картам, стимулировали рост спроса на эту категорию кредитов, однако в целом банки отметили, что спрос на краткосрочные потребительские кредиты в I квартале 2017 года был ниже, чем в предыдущем квартале.

Продуктовый виджет

Во II и III кварталах 2017 года ожидается дальнейшее снижение степени жесткости условий банковского кредитования. Оно будет связано как с предполагаемым уменьшением процентных ставок, так и со смягчением неценовых условий кредитования, включая введение новых кредитных продуктов, увеличение размера кредита и смягчение отдельных требований к заемщикам. На этом фоне банки ожидают повышения спроса всех основных категорий заемщиков на новые кредиты.

В текущих экономических условиях сохранение умеренно жестких условий кредитования компаний, даже с учетом некоторого смягчения кредитной политики банков в отношении розничных заемщиков (прежде всего ипотечных), препятствует избыточному наращиванию объемов кредитования. Кредитная политика банков не несет инфляционных рисков, заключает регулятор.

.

кредитования заемщиков условий ставок банков квартале кредиты 2017

кредитования заемщиков → Результатов: 20 / кредитования заемщиков - фото


Банк ЗЕНИТ выдал первые кредиты по новой льготной программе для МСБ

Банк ЗЕНИТ приступил к реализации Программы стимулирования кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства (так называемой Программы 6,5 ), реализуемой совместно с Банком России и АО Корпорация МСП . bankir.ru »

2017-03-10 10:10

СМП Банк запустил кредитование для клиентов с улицы

СМП Банк запустил кредитование для клиентов с улицы, сообщил порталу Банки. ру вице-президент банка Роман Цивинюк. У нас был продукт для пенсионеров, а также банк осуществлял потребительское кредитование сотрудников зарплатных клиентов.

ЦБ: в III квартале условия кредитования оставались умеренно жесткими

Условия кредитования в российских банках в III квартале оставались умеренно жесткими, сообщается в бюллетене Банка России Обзор региональных кредитных рынков. В то же время, отмечают в обзоре, в III квартале 2016 года банки смягчали как ценовые, так и неценовые условия кредитования в большинстве сегментов рынка.

Спрос на кредиты в УБРиР возрос

За III квартал 2016 года в Уральском банке реконструкции и развития (УБРиР) количество оформленных кредитных договоров стало больше на 25%, достигнув в объеме 5,8 млрд руб. По словам замдиректора департамента маркетинга УБРиР Евгении Гинзбург, положительная динамика во всех сегментах розничного кредитования в летний период 2016 года обусловлена повышением доверия населения к займам, а также общему улучшению социальных настроений. bankir.ru »

2016-11-07 10:30

Региональный обзор ЦБ: банки ожидают роста спроса на кредиты в ближайшей перспективе

Спрос на кредиты со стороны корпоративных и розничных заемщиков в большинстве регионов России будет в ближайшее время восстанавливаться, считают банкиры. Об этом говорится в обзоре региональных кредитных рынков, который в первый раз опубликовал ЦБ РФ.

ЦБ: банки в I квартале продолжат смягчать условия кредитования, но не для крупных компаний

Российские банки в конце 2015 - начале 2016 года продолжат смягчать условия кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства, а также заемщиков по ипотечным и потребительским кредитам, в то время как для крупных компаний делать это пока не готовы.

Опрос ЦБ: условия банковского кредитования улучшились и продолжат смягчаться во втором полугодии

Условия банковского кредитования (УБК) в России в основных сегментах кредитного рынка смягчились во II квартале 2015 года по сравнению с предыдущим кварталом, утверждает ЦБ в информационно-аналитическом бюллетене Изменение условий банковского кредитования.

Кредитная петля

Если три года назад лишь 36% россиян считали кредит безвылазной долговой ямой, сейчас так думают уже 52%, подсчитал исследовательский холдинг Ромир. Логично увеличилась доля тех, кто не брал или не выплачивал кредитов за последний год, и снизилась доля тех, кто уже имеет кредитный опыт и хотел бы повесить на себя еще один заем. banki.ru »

2015-07-30 00:00

НБКИ поделил регионы на четыре группы по потенциалу развития розничного кредитования

По потенциалу развития розничного кредитования регионы можно поделить на четыре группы. К такому выводу пришли аналитики Национального бюро кредитных историй (НБКИ) в ходе исследования в 42 субъектах с наибольшим количеством заемщиков с действующими кредитными обязательствами.

Балл-маскарад

Несмотря на заявления банкиров об ослаблении требований к заемщикам, банки сокращают выдачу новых кредитов и повышают требования к их соискателям. При этом, согласно данным Национального бюро кредитных историй, растет доля одобренных кредитов заемщикам с хорошей кредитной историей. banki.ru »

2015-05-06 01:00

ЦБ: в начале 2015 года банки ужесточат условия кредитования

В I квартале 2015 года крупнейшие российские банки ожидают дальнейшего повышения требований к финансовому положению и обеспечению по кредитам для всех основных категорий заемщиков. Об этом говорится в сообщении ЦБ по итогам обследования изменений условий кредитования в крупнейших кредитных организациях РФ в III квартале 2014 года.

Кредитный тупик: ищем выход

Если на прошлой совместной конференцииЭквифакс Кредит Сервисиз и Банки. ру участники банковского рынка признавали, что в отрасли есть ряд проблем, но их можно решить, то на состоявшемся 17 сентября аналогичном мероприятии сквозь грустные улыбки качали головами и говорили прямо: Все плохо. banki.ru »

2014-09-18 01:00

Расплата за кредитный бум

По информации Объединенного кредитного бюро, просрочка по розничным кредитам продолжает расти. За год она увеличилась с 12,1% до 14,9%, причем практически по всем видам кредитов. Эксперты винят в этом как старые кредиты, долги по которым обслуживаются несвоевременно, так и ухудшение качества новых заемщиков. banki.ru »

2014-07-03 07:00

Банки РФ ожидают в первом полугодии ужесточения условий выдачи кредитов

Банки РФ ожидают в первом полугодии ужесточения условий выдачи крупных корпоративных кредитов, кредитов малому и среднему бизнесу и населению, свидетельствует обзор ЦБ об изменении условий банковского кредитования (УБК) в октябре - декабре.

НБКИ: массовый отзыв лицензий у банков не повлиял на рынок кредитования

Отзыв лицензий у российских банков не повлиял на рынок розничного кредитования, заявил директор по маркетингу Национального бюро кредитных историй (НБКИ) Алексей Волков.

В начале этого года мы подсчитали по своей базе, сколько на банки с отозванной лицензией приходилось заемщиков.

Фото: banki.ru

Истории нарасхват

Темпы розничного кредитования замедляются, зато количество запросов по заемщикам, поступающих в бюро кредитных историй (БКИ) от банков, растет колоссальными темпами. Причина в том, что с 2013 года банки стали намного жестче оценивать не только заемщиков с улицы, но и лояльных клиентов. banki.ru »

2014-01-27 06:00

Фото:

Банки РФ ждут роста спроса на кредиты на фоне смягчения условий для физлиц и МСБ

Российские банки по-прежнему ждут роста спроса на кредиты, не оправдавшего надежд рынка во II квартале, на фоне смягчения условий кредитования населения и малого и среднего бизнеса, свидетельствует обзор изменения условий банковского кредитования в апреле - июне, опубликованный в Вестнике Банка России.

Банки РФ ожидают роста спроса на кредиты во II и III кварталах

Банки РФ рассчитывают на рост кредитного спроса во II и III кварталах, несмотря на то, что в январе - марте их ожидания не оправдались, говорится в обзоре ЦБ по изменению условий банковского кредитования в I квартале 2013 года, подготовленном на основе исследования 62 крупнейших банков.

Фото:

Эксперты: особых выгод программа рефинансирования ипотеки АИЖК не несет

Агентство по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК) с апреля запускает программу рефинансирования ипотеки для заемщиков банков. Теперь заемщик, увеличив срок кредитования, может снизить долговую нагрузку, поменять валютный долг на рублевый, изменить состав заемщиков по кредиту.

Фото:

НБКИ: Наши данные обеспечивают почти 100% транспарентности заемщиков

Более 150 уникальных аналитических исследований провело в текущем году Национальное бюро кредитных историй (НБКИ) по заявкам кредиторов. Об этом делегатам III ежегодного НБКИ-форума рассказал генеральный директор бюро Александр Викулин.