Кешбэк 5% за развлечения, транспорт и товары для ремонта. Чем интересны кредитные карты ипотечного банка?Банк ДОМ. РФ хорошо известен как уполномоченный банк в сфере жилищного строительства, а вот другие его продукты менее популярны.
Говоря об инвестициях, чаще всего мы вспоминаем именно про акции. Разбираемся, какими они бывают, как попадают на биржу, а также как их правильно выбрать и купить. Суть торговли акциями Для начала выясним, как акции попадают на биржу.
Банк России собирается ужесточить требования к полисам страхования жизни, и в первую очередь инвестиционного. Кто от этого выиграет, а кто проиграет?За 11 месяцев 2020 года потребители направили в Банк России 2 тыс.
Не так давно рынок ценных бумаг был инструментом заработка «избранных», а сейчас инвестиции стали привычным способом приумножения капитала и доступны практически каждому. Количество частных инвесторов на Московской бирже растет с каждым днем.
Мир дождался вакцины от COVID-19, но, похоже, нажил проблемы, перед которыми медицина бессильна. Весь мир с нетерпением ждал окончания тяжелого «коронавирусного» 2020 года, возлагая большие надежды на вакцину от COVID-19.
Дебетовые карты с лучшими предложениями по кешбэку и доходу на остаток. Основной принцип доходности карт: выгода от их использования должна превышать расходы на обслуживание. Таким образом, идеальная доходная карта — это карта с высоким процентом на остаток, бесплатным обслуживанием и кешбэком за покупки.
В правительстве снова обсуждают вопрос о продлении программы льготной ипотеки на новостройки. Что будет происходить со ставками и ценами на недвижимость, когда она закончится?На аномальный рост цен на недвижимость в России уже обратили внимание на самом высоком уровне.
Прошлогодняя пандемия внесла серьезные изменения в программы добровольного медстрахования. Что нового страховщики придумали для своих клиентов?Добровольное медстрахование (ДМС) в прошлом году оказалось менее востребованным у страхователей, чем другие виды полисов.
Более двух десятков страховых компаний в 2020 году лишились лицензий по различным причинам. Что в таком случае делать страхователям? Страховщик может сам отказаться от лицензии, если понимает, что бизнес «не пошел» или растущие требования к капиталу он выполнить не сможет.
Фора-Банк предлагает карты уровня Gold и Platinum с бесплатным обслуживанием. Что еще включено во «Все включено» от Фора-Банка?«Бери от жизни все. Все, что по акции!» — хороший девиз для сторонников экономной экономики.
В России активно развиваются сервисы pay on demand, позволяющие получать заработанные средства досрочно. Как они устроены и станут ли достойной заменой займам «до зарплаты»?Зарплата по требованиюПо время пандемии коронавируса микрофинансовые, как и другие кредитные организации, вынуждены были пересмотреть скоринговые настройки и ужесточить требования к потенциальным клиентам.
В России активно развиваются сервисы pay on demand, позволяющие получать заработанные средства досрочно. Как они устроены и станут ли достойной заменой займам «до зарплаты»?Зарплата по требованиюПо время пандемии коронавируса микрофинансовые, как и другие кредитные организации, вынуждены были пересмотреть скоринговые настройки и ужесточить требования к потенциальным клиентам.
Удачное IPO Ozon и потенциальный выход на биржу игрового подразделения служат драйверами для акций Mail. ru Group, считают аналитики Альфа-Банка. Разбираем риски и возможности инвестиций в акции компании.
Покупаете дорогой смартфон и решили застраховать его? Не торопитесь ставить подпись под договором. Сначала внимательно изучите его. «Вот и у меня произошел страховой случай — упал мой iPone, точнее, в автобусе меня случайно толкнули и телефон выпал из рук на асфальт, разбилась задняя панель, корпус внизу деформировался, — рассказала свою историю в «Народном рейтинге» Банки.
Современная зарплатная карта уже давно не предназначается исключительно для перечисления денег работнику от работодателя. Что она еще может и умеет? Какие условия по картам предоставляются сотрудникам тех или иных крупных компаний? Сегодня изучаем социально-платежную карту «Мир», которую выпускает Новикомбанк для сотрудников госкорпорации «Ростех».
В России действуют сразу несколько программ льготной ипотеки со ставками от 2% годовых. Разбираемся, кто может ими воспользоваться. Большинство льготных программ по ипотеке работают по одному механизму: заемщик выплачивает кредит по сниженной ставке, а государство компенсирует банку недостающий процентный доход.
КарточкаКарточкаКарточкаКарточкаКарточка
Молодежная кредитная карта от АТБ: чем отличается от других кредиток и кому подойдет. АТБ сделал ставку на молодежь: кредитная карта «Фреш» рассчитана на заемщиков в возрасте от 18 до 27 лет, в том числе на студентов.
Российский финансовый сектор с достоинством пережил первый год пандемии, но все ли будет гладко в 2021-м? С какими вызовами придется столкнуться банкам и страховым компаниям и их клиентам?5 вызовов для банковПервый год пандемии банковский сектор прошел относительно безболезненно, отмечают эксперты.
Какие инвестиционные инструменты могут принести прибыль в 2021 году, а каких следует избегать? Давайте порассуждаем. Где может быть опасноВсеобщая «удаленка» привела к росту спроса на компьютеры, на платный онлайн-контент, на рекламу в Интернете и т.
В 2020 году мы все стали вирусологами. Проверим, не забывали ли вы следить за событиями в мире финансов и сможете ли отличить правду от вымысла.
Мешки с мусором, лоси, елки и, конечно, люди. Банки. ру попросил страховщиков поделиться необычными историями, которые происходили с их клиентами в новогоднюю пору. Страхуйте авто, и не толькоЗимние дороги непредсказуемы.
Вирус, отставка правительства, рекордные падения и взлеты рынков, невиданные ставки и объемы кредитования. Это был один год или пять? Подводим итоги 2020-го в нашей традиционной новогодней рубрике.
Как избавиться от рутины, которая отвлекает предпринимателя от основной деятельности — от бизнеса? Это очень просто. Рассказываем и показываем в инфографике, которую мы подготовили вместе с Mastercard.
Легко быть диванным аналитиком и говорить о том, на чем можно было заработать в уже прошедшем году. Но анализ прошлых событий помогает нам принимать будущие инвестиционные решения. Если резюмировать опыт 2020 года, пожалуй, ключевой навык, который он должен заставить развить в себе, — это диверсификация.
КарточкаКарточкаКарточкаКарточкаКарточкаКарточкаКарточкаКарточкаКарточкаКарточкаКарточка
Карты стали более популярны как средство платежа, но менее интересны как средство сбережения и экономии. Кто и как изменил условия по картам — в итоговом разборе Банки. ру. Карты шагают по странеРынок банковских карт переживал в этом году настоящий подъем.
Карта рассрочки или кредитная карта? Обсуждаем вместе с Совкомбанком. Кредит или рассрочка? Самый важный критерий — это проценты. Проценты за кредитку платит клиент, то есть вы.
Число банкротств физлиц осенью выросло почти на 70%, и их количество с появлением внесудебной процедуры лишь продолжит расти. Однако получившие статус банкрота от проблем не избавляются и все чаще пытаются взять новые кредиты.
КарточкаКарточкаКарточкаКарточкаКарточка
В 2021 году систему государственных гарантий могут распространить на полисы страхования жизни и программы негосударственного пенсионного обеспечения. Что это даст потребителям и участникам рынков?Банк России разработал концепцию введения системы гарантирования прав участников (СГПУ) по добровольным пенсионным программам НПФ.
Дистанционные сервисы для предпринимателей предлагают практически все банки, в этом трудно сориентироваться. На что обратить внимание? Разбираемся вместе с банком «Открытие». «Золотой стандарт» Спрос рождает предложение: у каждого сегмента бизнеса свои запросы.
Как российская банковская система справляется с пандемией, что будет с российской экономикой в случае запуска цифрового рубля, сколько будет стоить нефть в 2021 году и укрепится ли рубль по отношению к доллару и евро.
Онлайн-кредитование для бизнеса уже не является экзотикой. А ведь когда-то бизнес тратил много времени и сил для получения финансирования. Вспоминаем вместе с ПСБ, как менялся кредитный процесс в разные годы.
Все знают, что снимать наличные с кредитной карты невыгодно. ОТП Банк ломает стереотипы и платит кешбэк за снятие наличных с кредитки «120 дней без процентов». В чем подвох?В конце ноября ОТП Банк анонсировал обновленные условия по кредитной карте «120 дней без процентов».
Количество зарегистрированных на Мосбирже частных инвесторов приблизилось к 7 млн — это лишь десятая часть экономически активного населения страны. Почему россияне боятся выходить на биржу и что с этим делать?2020-й стал годом частного инвестора: такого притока новых людей на рынок никогда еще не было ни в России, ни даже в развитых странах.
Ак Барс Банк снижает ставки по потребительским кредитам: теперь получить заемные средства в банке можно под 6,9% годовых. Снижение ключевой ставки Центробанка играет на руку заемщикам — кредитные продукты тоже дешевеют.
Заморозку накопительной части пенсии продлили еще на год. А поскольку эта история повторяется с завидным постоянством, изучаем, как самостоятельно накопить на прибавку к пенсии. На государственную пенсию надейся, а сам на старость откладывай.
ПСБ и Банки.ру запускают совместный проект по «прокачке» финансовых знаний.
Для инвестиций на бирже требуется посредник — банк, брокер, управляющая компания. На какие критерии стоит обратить внимание в первую очередь?Российский или зарубежный?Если вы — налоговый резидент РФ, то при открытии брокерского счета у зарубежного брокера вам потребуется:уведомить налоговую не позже одного месяца с даты открытия счета, что у вас теперь есть счет у такого-то брокера (форма уведомления на сайте ФНС);ежегодно подавать в налоговую отчетность о входящих и исходящих трансакциях по счету (форма отчета на сайте ФНС);самостоятельно ежегодно подавать налоговую декларацию до 30 апреля и уплачивать налоги до 15 июля, так как зарубежный брокер налоговым агентом в РФ не является.
Продолжаем исследовать карты с повышенным кешбэком на покупки в супермаркетах. Сегодня разберем карты, обещающие кешбэк в супермаркетах без привязки к конкретной сети. «Пора» от УБРиРПо этой карте начисляется 6% — максимальный кешбэк за покупки в супермаркетах, по крайней мере, среди карт, заявки на которые можно оформить на Banki.
Делиться прибылью с государством — удовольствие сомнительное, но неизбежное. Какие налоги и когда платит инвестор, кто выступает налоговым агентом, разбираемся в очередном выпуске нашего подкаста и подробнее в этой статье.
Застраховались от риска заражения коронавирусной инфекцией уже почти 500 тыс. россиян. Однако наличие полиса не гарантия получения выплаты по нему. Как застраховаться правильно?По информации Банка России, сейчас на рынке полисы страхования от риска получить заболевание, вызванное коронавирусной инфекцией, предлагают 17 страховых компаний.
Клиенты банков продолжают жаловаться на то, что не могут найти, подключить или использовать Систему быстрых платежей. Банки. ру и Markswebb ищут СБП в банковских приложениях. Системе быстрых платежей, разработанной Центробанком и позволяющей физлицам бесплатно совершать переводы, уже больше полутора лет.
Можно попробовать свои силы на бирже, абсолютно не рискуя деньгами и даже не платя за полученные знания. Разбираемся, как и чему ИК «Финам» учит новичков фондового рынка. Инвестиции все быстрее и быстрее становятся привлекательным инструментом вложения денег для простых граждан.
Вклады приносят мало дохода, инвестиции приносят много рисков. Что делать тем, кому нужно больше дохода при минимальной вероятности потерь? Давайте искать. Этот год для финансового рынка выдался во многих отношениях особым.
Залог успешного бизнеса сегодня — это его непрерывность. Неважно, пандемия, выходной или просто плохая погода — бизнес должен работать. Чем может помочь предпринимателю бизнес-карта? Рассмотрим на примере бизнес-карты банка «Открытие».
По картам большинства банков кешбэк за покупки в супермаркетах не превышает 1–2%, а более щедрые предложения еще надо поискать. Мы сделали это. Продолжаем серию обзоров, посвященных картам для оплаты самых популярных у россиян категорий покупок.
Наверняка многие, кто следит за развитием пандемии нового коронавируса, знают про две тенденции: золото растет в цене, а нефть — падает. Возникает мысль: может быть, на этом можно заработать? Может быть, золото еще подрастет? Или, наоборот, попробовать сделать ставку на падение, ведь от COVID найдено уже столько вакцин, наверняка в следующем, 2021 году мы увидим восстановление экономики? Может быть, стоит в связи с этим купить нефть, ведь она вырастет в цене, когда все восстановится? Идеи хорошие, но как технически все это реализовать, вы же не будете закупать бочки с нефтью? Что есть еще, кроме золота и нефти? Давайте поговорим про то, как частный инвестор может заработать на сырье.
Хотите проверить свои аналитические способности как инвестора? Выберите, упадет или вырастет цена того или иного актива после описанного события.
КарточкаКарточкаКарточкаКарточкаКарточкаКарточкаКарточкаКарточкаКарточка
Когда речь заходит об инвестициях на фондовом рынке, большинство сразу же подумает именно про акции, а не про облигации, фьючерсы, опционы, биржевые фонды и т. д. Возможно, причина в том, что акции — это простой для понимания инструмент (доля в бизнесе — что может быть проще?), который дает возможность получить высокую прибыль: скажем, акции Tesla за 2020 год выросли более чем в 8 раз.
Заканчивается год, и грех не вспомнить инструмент, про который принято уже пять лет как вспоминать именно под конец года, — это индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Ведь если открыть его в декабре, то уже в начале следующего года можно гарантированно получить с государства 13% от перечисленной на этот счет до конца года суммы.
Разбираемся, какие неочевидные факторы могут испортить кредитную историю, как ее можно улучшить и как правильно подать заявку на кредит. Попали в историю Если банк отказывает в кредите, стоит задуматься о своей кредитной истории.
Что происходит за кулисами, когда мы открываем брокерский счет и нажимаем кнопку «Купить» в брокерском приложении? В инвестшоу «Это к деньгам» разбираемся вместе с преподавателем кафедры финансов и цен РЭУ им.
Подросток сам открыл вклад в Сбербанке, но закрыть его сам не может. Как несовершеннолетним позволено распоряжаться своими финансами и с какими еще ограничениями они могут столкнуться в банке?Право открыть вклад есть, закрыть — нет «Мной в возрасте 15 лет был открыт бессрочный вклад в долларах.
Снижение ключевой ставки ЦБ до 4,25% годовых положительно сказалось на ставках по автокредитам. По нашим расчетам, средневзвешенная ставка в топ-10 крупнейших автокредитных банков составила по итогам III квартала 13,23% годовых, снизившись по сравнению с уровнем I квартала на 2,21 процентного пункта.
Государство возобновило программу льготных образовательных кредитов, налоговики обещают вернуть подоходный налог с расходов на обучение. Что выгоднее? Разбирались в совместном проекте с Google «Школа жизни».
Центробанки по всему миру готовят новые цифровые валюты. Им важно успеть до того, как нашими финансами завладеют Facebook и другие создатели частных валют. Более 80% центробанков мира разрабатывают сегодня цифровые валюты.
Накопительные счета благодаря своим гибким условиям пользуются у россиян все большей популярностью. Разбираемся, чем они отличаются от вкладов и на какие условия по этим продуктам сегодня можно рассчитывать.
Закону об ипотечных каникулах почти год, «коронавирусные» отсрочки по кредитам оформляют с апреля, а «Народный рейтинг» до сих пор пестрит жалобами на эту тему. Банки. ру развенчивает самые популярные мифы о каникулах для заемщиков.
В классической картине мира кредиторы гоняются за неплательщиками, чтобы «вытрясти» из них деньги. Но что делать, когда вы точно знаете, что должны, но не знаете, кому именно?«Мне даже в голову не приходило, что они не платили»Весной этого года Наталья (имя изменено) обратилась в банк за кредитом.
Иллюстрация: Talaj/Depositphotos. comВыдача сельской ипотеки стартовала полгода назад, а банки уже исчерпали годовой лимит. Правительство решило утроить финансирование. Где, когда и как можно будет получить заем на покупку жилья за городом?Лейла Турсунгалиева из Иркутска подала заявку на сельскую ипотеку в Россельхозбанке в конце апреля.
В начале июня объем покупок москвичей в торговых центрах вырос на 82%, а траты в салонах красоты в Подмосковье — в 35 раз. Как восстанавливается потребительская активность населения и бизнес в разных уголках нашей страны?Москва не сразу открываласьВ Москве ограничения начали постепенно снимать сразу после майских праздников.
Кредит наличными или кредитная карта — деньги, которые вы берете в долг у банка. Но между этими продуктами есть определенная разница. Чтобы кредит был для вас необременительным и комфортным в погашении, нужно понять принцип действия обоих продуктов и выбрать подходящий.
Когда ставки по вкладам оставляют желать лучшего, но в какие-то более рискованные инструменты инвестиций вы размещать накопления не готовы, то самая близкая альтернатива – это облигации. Что это за инструмент, как его выбрать и на какую доходность можно рассчитывать? Давайте разбираться.
От каких параметров зависит ставка по новому кредиту, на сколько она должна быть меньше старой, чтобы игра стоила свеч и когда выгодно менять созаемщиков? Разбираем лайфхаки выгодного рефинансирования.
Расставаться с деньгами никому не хочется, и страховщикам тоже. Изучили, какими уловками пользуются страховые компании, чтобы не дать клиенту воспользоваться законным правом отказаться от страховки.
Спрос на инвестиционные монеты растет. В августе 2020 года в США продали в 10 раз больше золотых «Орлов», чем годом ранее. Россияне тоже не отстают. Разбираемся в особенностях этого способа инвестировать в драгметаллы.
Что лучше — сменить валюту, увеличив ставку, или надеяться на стабильность рубля? Ипотека и потребкредит или один большой «потреб»? Разбираемся, как привести долги в порядок. Расчеты прилагаются.
Недавно на Banki. ru появилась возможность сравнить ставки по депозитам и облигациям в одних и тех же банках. Разбираемся, как пользоваться сервисом и что он дает. С депозитами катастрофа.
Методы борьбы с «коронакризисом» в США могут привести к неконтролируемому росту цен. Почему инфляция в США — это не только внутренняя проблема страны и как это отразится на нас с вами? Ответим на главные вопросы.
Накопительные счета и карты с процентом на остаток могут составить достойную альтернативу вкладу, особенно с учетом программ лояльности. Разбираемся, как они работают, чем отличаются и кому подходят.
«Мне не верит никто, что купюры поддельные выдал банкомат», — пишет пользователь Банки. ру. Всегда ли банкомат «прав» и как доказать, что ты жертва, а не мошенник?«Хотел сделать как лучше, а получилось как всегда»Снял в банкомате Сбербанка 4 500 рублей и спустя два дня обнаружил среди них три сувенирные купюры номиналом 1 000 рублей, рассказывает пользователь Банки.
Проценты по банковским депозитам обновляют исторические минимумы, и, кажется, это не предел: ЦБ допускает дальнейшее снижение ключевой ставки. Вклады все еще защищают деньги от инфляции, по крайней мере той, что считает Росстат.