Новости


Тест Банки.ру: а вы отличите МФО от пустышки?

Микрофинансовые организации часто удивляют названиями. В ход идет все, от вариаций на тему денег до животных и овощей. Попробуйте угадать, какие из этих компаний мы выдумали, а какие существуют на самом деле.

Платим, если ездим: стоит ли покупать поминутные полисы

Страховщики осваивают новый вид полисов — UBI, или «плати, если пользуешься». В некоторых случаях они позволяют экономить до половины стоимости классической страховки. Елена Титова поминутную страховку выезжающих за рубеж (ВЗР) приобрела в марте нынешнего года, как раз перед прекращением международного авиасообщения из-за коронавирусной пандемии.

#пофиншую: как подростку выбрать дебетовую карту

У любого подростка рано или поздно появляются первые деньги: на личные расходы от родителей, стипендия в колледже или вузе, доход от подработки или прохождения практики. Мы проанализировали рынок дебетовых карт и выбрали наиболее подходящие для тинейджеров.

Карантированный обман: что нового придумали мошенники за время самоизоляции

Пандемия и карантин заставили перестраиваться на новый лад всех, и мошенники не стали исключением. Какие ловушки для наших средств появились за время самоизоляции?Вам полагается государственная помощь от коронавируса«Через взломанный аккаунт в ОК, «друг» написал пожилому человеку, что для получения повышенной надбавки, положенной пенсионерам, ему необходимо выслать номер карты, CV код.

#оденьгахпросто: как снизить платеж по кредиту на Банки.ру

Снизить ставку по действующему кредиту непросто, но со временем появляются более привлекательные варианты. Разбираем, как поменять условия по кредиту с помощью рефинансирования на Банки. ру. В 2019—2020 годах ЦБ неоднократно снижал ключевую ставку.

Выжившие. Что происходит с малым и средним бизнесом, который задумывался как офлайновый

Как небольшие компании, которые из-за коронавируса не смогли продолжать работать в прежнем режиме, спасали свой бизнес, с какими сложностями столкнулись, как оценивают господдержку и на что надеются после завершения «каникул»? Мы собрали несколько историй представителей малого и среднего бизнеса.

После шквала. Стоит ли страховать жилье, когда мы и так дома?

Зачем страховать жилье, если перешел на дистанционную работу? Жизнь продолжает давать поводы, а страховщики — вводить новшества в программах страхования недвижимости. Покупка страховки в понимании многих — это затраты на то, что может и не пригодиться.

#оденьгахпросто: 15 мифов о кредитных историях

Кредитные истории окружены множеством тайн и мифов, в которых зачастую непросто разобраться. Мы решили собрать самые популярные убеждения на эту тему и выяснить, что из этого правда, а что выдумка.

Времени на раскачку нет. Как банки мутируют во время пандемии

Карантин заставил банки стремительно оцифровывать продукты, сервисы и бизнес-процессы. Как «мутировали» кредитные организации за последние два месяца?Кризис и коронавирус, «коронакризис», как стали в народе называть нынешний нелегкий период, вынудил практически все банки экстренно менять свои планы.

Разбор Банки.ру. Занять до пенсии: кредитные карты для неработающих пенсионеров

Длинный грейс-период, низкая комиссия за обслуживание или щедрая бонусная программа? Сравниваем три кредитные карты для неработающих пенсионеров. Кредитные карты для заемщиков пенсионного возраста предлагают многие банки, но получить их непросто.

Каско с телематикой: выгодно или нет?

Весной автомобилисты стали меньше ездить и меньше платить за страховки. С одной стороны, ездить некуда, с другой — платить тоже особо нечем. Поможет ли телематика уменьшить расходы?Телематическое устройство устанавливают под капот авто на аккумулятор.

#оденьгахпросто: как получить до 10 млн рублей в качестве страховки по вкладу

Госдума приняла закон о повышении суммы страхового возмещения по вкладам до 10 млн рублей в особых случаях. Когда можно будет получить повышенную страховку и как это сделать?Что изменилось? Средства вкладчиков на счетах банков застрахованы Агентством по страхованию вкладов.

Биржа сошла с ума? Почему акции дорожают, когда в экономике все плохо

Фондовые рынки обвалились в марте, но отыграли больше половины потерь. При этом вакцины от коронавируса нет, а экономика далека от идеального состояния. Откуда взялся рост и стоит ли готовиться к новому провалу?Иногда они возвращаются«Американские горки» на фондовом рынке сейчас вошли в фазу подъема, на первый взгляд, не подкрепленного никакими макроэкономическими показателям.

Ипотека на диване: действительно ли можно купить квартиру не выходя из дома?

Ипотека под 6,5% — заманчивое предложение, если бы не режим самоизоляции. Можно ли сейчас приобрести и зарегистрировать жилье в кредит не выходя из дома и на каком этапе могут возникнуть трудности? Почти два месяца карантинных мер показали: участники рынка не готовы перевести ипотеку в режим онлайн.

Маленькие трагедии. Что останется от малого бизнеса в Италии после карантина

40% маленьких магазинов, парикмахерских, тратторий в Риме не доживут до конца года. Остановка бизнеса на несколько месяцев и жесткие правила открытия в отсутствие былого потока клиентов нанесли наиболее сильный удар по индивидуальным предпринимателям и малому бизнесу.

Изменим «жизнь» к лучшему. Как страховщики пересматривают стратегии ИСЖ

Страховщики рассчитывают, что введение налога на доходы по вкладам может стимулировать переток средств с депозитов в страхование жизни. Поэтому разрабатывают новые стратегии, исходя из посткоронавирусных реалий.

#оденьгахпросто: как закрыть банковскую карту в период самоизоляции

Ограничения, связанные с пандемией коронавируса, предписывают как можно меньше находиться в местах скопления людей. Разбираемся, можно ли закрыть ненужную банковскую карту, если в отделение идти рискованно, а платить комиссии за ее обслуживание и прочие сервисы не хочется.

Тест Банки.ру: разбираетесь ли вы в военных финансах так же, как ЦБ?

В какую сумму Советскому Союзу обошлась война? Как тратили довольствие военнослужащие? И о каком подвиге сотрудников Госбанка был снят фильм? Банки.ру и Банк России подготовили тест к 75-летию Великой Победы.

Непостижимая отсрочка. Как россияне борются за законные кредитные каникулы

В конце апреля ЦБ отчитался о росте доли одобренных заявок на реструктуризацию кредитов физлиц до 60%. Что по этому поводу думают сами физлица? Почему 40% заемщиков получают отказ? Банки. ру собрал истории пользователей, которые столкнулись с трудностями при выходе на кредитные каникулы.

Разбор Банки.ру. Ставка на Zero: плюсы и минусы кредитной карты «МТС Деньги Zero» от МТС Банка

Карта «МТС Деньги Zero» МТС Банка: нулевая процентная ставка и бесплатное снятие наличных против высокой комиссии за обслуживание. Что выгоднее?МТС Банк выпустил кредитную карту «МТС Деньги Zero» еще летом 2018 года, но до сих пор аналогов на рынке у этой карты практически нет.

Выживут только... А вы будете нужны новой экономике?

Уникальный кризис перекроит структуру экономики: убьет одни сегменты и создаст другие. Какие бизнесы и профессии будут востребованны в новом мире и какие окажутся под угрозой исчезновения?Уникальный кризис Глубину падения мировой экономики вследствие пандемии коронавируса еще предстоит оценить.

Суперагенты. Что изменится в связи с законом о продаже электронных полисов страховыми посредниками

Противокоронавирусные меры стали для страховых агентов настоящим запретом на профессию, ведь они лишились возможности общаться с клиентами лично. Решит ли все проблемы принятый в апреле закон о продаже электронных полисов страховыми посредниками?Последние пару лет страховщики наращивали агентские подразделения.

#оденьгахпросто: как получить ипотеку с господдержкой под 6,5%

Правительство утвердило программу льготной ипотеки под 6,5% годовых на жилье в новостройках. Разбираем, кому доступна такая ставка и какие есть ограничения и подводные камни. Кто может взять ипотеку под 6,5% годовых Президент России Владимир Путин 16 апреля предложил запустить льготную ипотечную программу, по которой кредит на покупку жилья в новостройке можно было бы взять под 6,5%.

Долговая «коронка»: число неплательщиков будет расти

По оценке коллекторов, количество должников по кредитам и микрозаймам из-за кризиса за год может удвоиться или даже утроиться — в основном из-за того, что люди будут терять доход. Участники рынка взыскания готовятся покупать портфели просроченных кредитов по сниженным ценам, разрабатывают собственные программы кредитных каникул для должников и предупреждают о возможной активизации «черных коллекторов».

Разбор Банки.ру. Карта «Прибыль» от банка «Уралсиб»: копить нельзя потратить

Дебетовая карта «Прибыль» с двойной выгодой: доход на остаток 5% и кешбэк до 3% в рамках программы лояльности «УРАЛСИБ Бонус». Что нужно знать, чтобы пользоваться картой с максимальной выгодой?Карта «Прибыль» появилась в продуктовой линейке «Уралсиба» еще в июле прошлого года, но в конце марта 2020-го банк обновил дизайн и тарифы.

Разъединяй и властвуй. Что будет с работой, недвижимостью и страной после того, как все закончится

Самое интересное начнется в нашей жизни как раз после окончания периода самоизоляции. Глобальный карантин изменит рынок труда и уровень зарплат, повлияет на стоимость офисной, коммерческой и жилой недвижимости, определит вектор развития регионов и отраслей и в конце концов приведет к разрушению глобализации.

#пофиншую: как выгодно оформить ипотеку в 2020 году?

Второй квартал 2020 года ознаменовался существенным пересмотром кредитными организациями условий по ипотечным программам. Несмотря на то что в этом году Банк России ни разу не повышал ключевую ставку, отечественные банки на протяжении последнего месяца увеличили ставки по ипотеке в среднем на 1,5 процентного пункта.

Смартфон-марафон. Как страховщики подстраиваются под коронавирусную реальность

В течение апреля страховщики во всем мире запускали дистанционные сервисы. Российские тоже не отставали. Главные новинки — переход на постпродажное обслуживание и урегулирование убытков в режиме онлайн.

Кредитный переполох: заемщики запутались в каникулах

Объявленные государством кредитные каникулы заинтересовали большое количество граждан, попавших в сложную ситуацию. Однако, как выяснилось, далеко не каждому желающему удается получить необходимую финансовую передышку.

#оденьгахпросто: как узнать свой кредитный рейтинг на сайте Банки.ру

Теперь на сайте Банки. ру можно узнать свой кредитный рейтинг. Что это такое, зачем его знать и как он рассчитывается?Что такое кредитный рейтинг? Кредитный рейтинг, или скоринговый балл, — это оценка благонадежности и кредитоспособности заемщика, рассчитанная на основе информации из его кредитной истории.

Разбор Банки.ру. Плюсы и минусы «Карты №1 Ultra» банка «Восточный»

Высокий процент на остаток, кешбэк до 7% и бесплатное снятие наличных в любых банкоматах — сколько придется заплатить за преимущества карты «№1 Ultra» Восточного Банка?Обычной дебетовой картой сейчас никого не удивишь, поэтому банки в борьбе за клиента стараются подключать к своему пластику дополнительные сервисы и бонусные программы.

Прогулки, фитнес и шаурма. О чем мечтают читатели Банки.ру на карантине

Каким будет первый день после снятия карантина? Как самоизоляция изменит нашу жизнь и расходы? Получится ли сэкономить, сидя дома? Банки. ру подводит итоги опроса, в котором приняли участие более 350 человек.

Страхование для невыезжающих. Что мешает и что поможет развивать онлайн-продажи полисов?

Режим самоизоляции стимулировал рост спроса на дистанционные продажи, в том числе и страховых продуктов. Но ассортимент полисов, продаваемых без визита в офис, крайне ограничен. Изменит ли ситуацию маркетплейс ЦБ?Страховщики стараются перевести в онлайн максимальное количество продуктов и услуг.

Карта Aurum: вся суть – в золоте

Ак Барс Банк представил уникальную карту, где процент на остаток и кешбэк начисляются золотом. В нынешнее сложное время, когда мировые валюты, акции и сырье стремительно теряют в цене, благородный металл продолжает дорожать.

#оденьгахпросто: как государство поддерживает семьи с детьми во время эпидемии

На фоне распространения COVID-19 и связанных с ним ограничительных мер президент России Владимир Путин уже дважды объявлял о новых мерах поддержки граждан. И особое внимание он уделял семьям с детьми.

Золотая клетка. Как заработать в самоизоляции

Впереди еще половина нерабочего апреля и неизвестность относительно мая, а у вас уже нет денег и работы? Возможно, вы посматриваете в сторону Интернета: все больше людей начинают зарабатывать деньги онлайн.

Разбор Банки.ру. Скорая помощь для МСБ: что предлагают банки для поддержки предпринимателей

Малый бизнес — одна из наиболее пострадавших от пандемии коронавируса категорий экономики. Как банки планируют спасать клиентов от угрозы банкротства?Снижение долговой нагрузкиО готовности реструктурировать задолженность по кредитам бизнеса сообщили практически все крупные банки: Сбербанк, Альфа-Банк, «Открытие», Промсвязьбанк, «Уралсиб» и др.

Лизингодатели о кризисе. «Интерлизинг»: объем нового бизнеса уменьшится на 20—30%

Генеральный директор компании «Интерлизинг» Сергей САВИНОВ оценил ситуацию на рынке лизинга в свете текущей макроэкономической ситуации и дал прогнозы по развитию сегмента в этом году. Ухудшение макроэкономической ситуации оказывает давление на рынок лизинга.

Денежный вопрос: как управлять личными финансами во время пандемии

Кризис и коронавирус перевернули окружающую действительность с ног на голову. Что делать с деньгами? Что делать, если денег нет? Банки. ру собрал ответы на самые насущные вопросы. У меня есть деньги— Стоит ли сейчас продолжать дальше копить деньги, или надо срочно покупать на них вещи и электронику, пока цены не взлетели?Безусловно, падение курса рубля скажется на ценах бытовой техники и многих других вещей — они станут выше.

#оденьгахпросто: как не потерять работу и доход в нерабочие дни

В России появилось новое понятие — нерабочие дни. Что это такое? Кому можно продолжать работу и как ее оплачивать? И можно ли в апреле попасть под увольнение или сокращение зарплат?Что такое нерабочие дни? Понятия «нерабочие дни» в трудовом законодательстве нет.

Давайте после апрельских. Сколько мы заплатим за каникулы длиною в месяц?

Падение ВВП по итогам года может достигнуть 20%, банки столкнутся с кризисом платежей, страховые готовятся к беспрецендентным убыткам, получить микрозаем станет сложнее, и только инвесткомпании чувствуют себя уверенно.

Разоблачение строптивых. Почему страховщики не могут эффективно бороться с мошенничеством?

Экономический спад, спровоцированный пандемией коронавируса, может ударить больнее мирового финансового кризиса 2008 года. Падение же доходов традиционно ведет к росту мошенничества. Помогут ли справиться с ним страховые детективы?Побороть мошенничество, как и коррупцию, невозможно.

Разбор Банки.ру. Кешбэк на всё от Райффайзенбанка: просто, но выгодно ли?

Дебетовая карта с неограниченным кешбэком 1,5% на всё от Райффайзенбанка — уникальный продукт на рынке банковских карт. Бонусы по ней начисляются практически за все покупки без привязки к категориям и обороту по карте.

Разбор Банки.ру. 2019 год: в чем подвох

Что мы все о картах да о картах. Поговорим о себе любимых. 2019-й закончился. Что запишем в доходы и что — в убытки?Доходы упалиСамый печальный факт прошедшего года. Впрочем, не новый. Реальные располагаемые доходы падали предыдущие несколько лет (с 2014 по 2017 год), практически неотличимый от нуля рост они показали в 2018 году (и то после пересчета Росстатом).

«Холодный» расчет. Как законодательные инициативы повлияли на банки в этом году и чего ждать в 2020-м

Знаковым событием уходящего года стало введение показателя долговой нагрузки для заемщиков. Как эта и другие законодательные инициативы повлияли на банковский рынок и каких изменений ждать в 2020-м?Уходящий год сложно назвать революционным с точки зрения принятия новых законов.

А Хрюши все нет. В каких банках еще остались новогодние вклады

Зима в этом году пока не радует ни снегом, ни выгодными новогодними вкладами. Какие сезонные депозиты предлагают банки и какие альтернативы есть у вкладчиков?Согласно базе данных Банки. ру, ставки по вкладам в России доходят до 8,65% годовых.

Полис на ручнике. На чем будут зарабатывать страховые компании в 2020 году

Страховщики затормозили. Впервые за десять лет за три квартала 2019 года они собрали столько же премий, сколько годом ранее. Подвело инвестиционное страхование жизни. Чем ответят СК в 2020-м?Итоги отрасли за год пока подводить рано, но данные по январю — сентябрю уже есть, и вряд ли картина изменится в IV квартале.

Разбор Банки.ру: еще три карты для путешествий

После публикации обзора карт для путешественников читатели назвали еще несколько достойных вариантов. Сегодня мы рассмотрим их условия и особенности. В этот раз речь идет о кредитных картах AIR Masterсard от ЮниКредит Банка, Alfa Travel от Альфа-Банка и о «Пользе Gold» Хоум Кредит Банка.

Лучшее

Кредитный вопрос. Инфографика о том, как сэкономить и получить выгоду

Кредит наличными или кредитная карта — деньги, которые вы берете в долг у банка. Но между этими продуктами есть определенная разница. Чтобы кредит был для вас необременительным и комфортным в погашении, нужно понять принцип действия обоих продуктов и выбрать подходящий.

Носки, Годзилла и топор. Как читатели Банки.ру встречают Новый год

В преддверии Нового года портал Банки. ру выяснил, сколько денег и на что тратят читатели в праздники. А также какие подарки они дарят и получают чаще всего. Мы задали нашим читателям несколько вопросов, чтобы выяснить, как они планируют провести новогодние и рождественские каникулы, на что готовы потратить больше всего, а на чем будут экономить.

Вы серьезно? Восемь вопросов о росте доходов россиян

Доходы россиян начинают увеличиваться, потому что инфляция падает, а зарплаты «серьезно растут», заявил министр экономического развития Максим Орешкин. Разберемся, что имел в виду чиновник. Реальные располагаемые доходы россиян начинают увеличиваться, сообщил недавно глава Минэкономразвития Максим Орешкин.

Новый закон о страховании жилья: что изменится для собственников?

С 2020 года в России заработают региональные программы страхования жилья от чрезвычайных ситуаций. Впоследствии их планируют распространить на общее страхование жилья. В июне нынешнего года в Иркутской области произошло наводнение, в результате которого пострадало более 10 тыс.

Криптовалюту называют новым золотом. Спасет ли она наши деньги в кризис?

«Биткоин — новое золото». Чем ближе новый финансовый кризис, тем чаще встречается такое сравнение в беседах аналитиков. Насколько оправданно доверие?Число владельцев криптовалют в Турции вдвое превышает среднеевропейский показатель: жители страны стали переводить средства из национальной валюты в крипто- во время недавнего кризиса.

Доход уже не тот

Сокращение доходов коснулось не только самых бедных россиян, но и более благополучных — рантье и предпринимателей. И эта тенденция сохраняется. Вкладчики потеряли проценты В 2018 году в структуре доходов населения произошло снижение доли доходов от собственности — с 5,4% до 4,9%, говорится в обзоре «Комментарии о государстве и бизнесе» НИУ ВШЭ.

Плохому заемщику ничего не мешает

Банки в начале 2019-го стали охотнее выдавать ссуды «плохим» заемщикам. В чем причина: закончились хорошие клиенты или игроки торопятся охватить этот потребительский сегмент до ужесточения правил кредитования?ЦБ зафиксировал тревожную тенденцию: потребительское кредитование в России не только не замедляется, но растет за счет менее качественных заемщиков.

В ожидании роста цен

В России третий год низкая инфляция, по крайней мере ее официальные показатели. Тем не менее инфляционные ожидания россиян остаются крайне высокими — 9—10%. Почему народ не верит Росстату и ждет худшего? И как это неверие влияет на реальную экономику?Недоверчивое населениеГодовая инфляция в России по итогам апреля — 5,2%, но только за один этот месяц белокочанная капуста подорожала на 23,8%, а морковь — на 11%.

Дисбалансовые показатели

Банки наращивают портфель кредитов физлицам значительно быстрее, чем депозитный. Эксперты предупреждают о рисках кредитного кризиса. На 1 мая 2019 года кредиты и прочие средства, предоставленные банками физлицам, выросли в годовом выражении на 23,8%, в то время как прирост вкладов на эту же дату составил 7,7%.

Кредиты ушли в отрыв

Банки наращивают портфель кредитов физлицам значительно быстрее, чем депозитный. Эксперты предупреждают о рисках кредитного кризиса. На 1 мая 2019 года кредиты и прочие средства, предоставленные банками физлицам, выросли в годовом выражении на 23,8%, в то время как прирост вкладов на эту же дату составил 7,7%.

Инфографика Банки.ру: отпуск по обменному курсу

За прошедший год турецкая лира резко обесценилась по отношению к доллару — на 33,3% (по данным Bloomberg на 23 мая). Курс рубля тоже снизился к американской валюте, но лишь на 4,9%: девальвация лиры к рублю все равно остается существенной, а значит, за минувший год россиянам стало выгоднее отдыхать в Турции.

Зарплаты проиграли инфляции

Зарплаты россиян растут медленнее, чем цены. В феврале и марте реальные заработные платы (рассчитываются с поправкой на инфляцию) в годовом выражении не росли, а в ряде отраслей и вовсе снизились.

Радикальное решение

Победа на выборах на Украине юмориста Владимира Зеленского вызвала панику в СМИ: якобы президент-популист точно отправит страну на дно. Рост популизма по всему миру принято считать одной из главных угроз для глобальной экономики.

Дорогой хам

56% работников в России сталкиваются с враждебным поведением руководителя. Страдают не только они сами, но и компания в целом. В США подсчитали, что совокупный ущерб бизнеса от агрессивных начальников достигает 24 млрд долларов в год.

Актуальное

Худей на благо родины. Почему ваш вес важен для экономики страны

Лишний вес — это нагрузка не только на здоровье его обладателя, но и на национальную экономику в целом. Новейшие исследования показывают, что ожирение граждан дорого обходится государственной казне, причем эти расходы растут по всему миру.

Берут чужие, а отдаешь свои. Как мошенники используют наши данные, чтобы обмануть МФО

На форуме Банки. ру появляются рассказы о неожиданных звонках от коллекторов или МФО с требованием вернуть долг, о существовании которого человек даже не догадывался. Истории о взятых по копии паспорта микрозаймах вроде бы канули в Лету, и у МФО достаточно инструментов для идентификации и проверки заемщика.

Танцы с банкоматами

Специалисты компании Positive Technologies в течение двух лет исследовали защищенность банкоматов и составили список самых уязвимых точек. Пострадать при атаках могут не только банки, но и их клиенты.

Хвост, который виляет собакой. Всегда ли опасны президенты, слушающие толпу

Победа на выборах на Украине юмориста Владимира Зеленского вызвала панику в СМИ: якобы президент-популист точно отправит страну на дно. Рост популизма по всему миру принято считать одной из главных угроз для глобальной экономики.

Без мигрантов как без рук

Трудовая миграция больше не компенсирует естественную убыль населения. Означает ли это, что на рынке труда образуется дефицит кадров и работодателям придется поднимать зарплаты? Число долговременных международных мигрантов в Россию не растет с 2014 года, а их выбытие продолжает увеличиваться.

Инфографика. Как сбывались мечты российских банков

Официальные данные о годовых результатах кредитных организаций будут опубликованы ЦБ только в 2019-м. Банки. ру подводит промежуточные итоги года, чтобы проверить, какие пожелания игроков сбылись, а какие нет.

Недетские игрушки. 18-

Эти умные гаджеты помогут ребенку узнать много нового, хорошо провести время, влиться в новый цифровой мир. А еще они умеют защищать, разговаривать и даже дружить. Умная зубная щеткаНачнем с умной зубной щетки.

Если деньги занял я, их отдаст моя семья

Каждая вторая семья в России сталкивалась с трудностями при выплате кредита. Но рефинансирование далеко не самое популярное решение проблемы в этом случае. Аналитический центр НАФИ выяснил: чаще всего наши соотечественники обращаются за помощью в такой ситуации к родственникам или друзьям.

Этот красивый Мир

Уже много лет банки стараются угодить клиенту как наполнением карты, так и ее внешним видом. Карты национальной платежной системы тоже в тренде. Про финансовые плюшки разных Миров мы вам уже рассказали.